富达中债0-5年策略性金融债A,富达中债0-5年策略性金融债C: 富达中债0-5年策略性金融债指数证券投资基金招募说明书

发布日期：2024-12-03 15:01    点击次数：53

富达基金治理（中国）有限公司 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券           投资基金        招募说明书 基金治理东谈主：富达基金治理（中国）有限公司 基金托管东谈主：南京银行股份有限公司       二〇二四年十二月                   遑急教唆   本基金于2024年11月4日经中国证券监督治理委员会《对于准予富达中债0-5 年策略性金融债指数证券投资基金注册的批复》                     （证监许可20241548号）准予注 册，进行召募。   本基金治理东谈主保证招募说明书的内容确实、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和阛阓出路作出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资者在投成本基金前，应全面了解本基金的产品脾性，感性判断阛阓，并承担基 金投资中出现的各类风险，包括：阛阓风险、流动性风险、基金合同自动隔断的 风险、证券经纪机构交往结算模式的风险、托福基金服务机构提供份额登记、估 值核算等服务的外包风险、受到强制赎回等相应措施的风险、治理风险、合规性 风险、操作风险、基金财产投资运营过程中的升值税、本基金法律文献风险收益 特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。同期由于本 基金是指数基金，特定风险还包括：标的指数波动的风险、基金追踪偏离风险、 标的指数申报与债券阛阓平均申报偏离的风险、标的指数变更或不相宜要求以及 指数编制机构退出或住手服务的风险、追踪症结阻挡未达约定主义的风险、成份 券停牌或爽约的风险、投资策略性金融债的风险等。   本基金主要投资于策略性金融债，可能濒临策略性银行改制后的信用风险、 流动性风险、投资集会度风险等。   本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币阛阓基金，低于 搀杂型基金和股票型基金。本基金为指数型基金，主要接纳抽样复制法追踪标的 指数的表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券阛阓相似的风险收益特 征。   本基金标的指数为中债-0-5年策略性金融债指数。   标的指数样本收用方法：   （1）债券种类：策略性银行债，不包括二级成本债、次级债。   （2）畅达时事：世界银行间债券阛阓、上海证券交往所、深圳证券交往所。   （3）刊行方式：公开刊行。     （4）成份券剩余期限：0年-5年（包含5年），含权债剩余期限按中债估值推 荐标的收用。     （5）成份券币种：东谈主民币。     （6）付息方式：附息式固定利率、利随本清固定利率、贴现、零息。     （7）取价源：以中债估值为参考（价钱偏离度参数为0.1%），优先收用合理 的最优阛阓价钱，若无则径直接纳中债估值。指数成份券中，不同畅达时事的同 一支券行为不同券处理。     （8）成份券权重：市值法加权。     商酌标的指数具体编制决策及成份券信息详见中国债券信息网网站，网址： https://www.chinabond.com.cn/。     本基金开动面值为东谈主民币1.00元。在阛阓波动因素影响下，本基金净值可能 低于开动面值，本基金投资者有可能出现损失。因折算、分成等行动导致基金份 额净值变化，不会蜕变基金的风险收益特征，不会责骂基金投资风险或提高基金 投资收益。     投资者应当厚爱阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品贵寓纲目等信 息走漏文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投 资素养、资产情状等判断基金是否和投资者的风险承受才智相稳当，自主判断基 金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。     基金的过往事迹并不预示其翌日表现。     基金治理东谈主治理的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹表现的保证。基金 治理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎用功的原则治理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者 兴隆”原则，在作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行背负。     本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总和的20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃20%的除外。法律 法例或监管机构另有司法的，从其司法。     《基金合同》成效后，链接50个做事日出现基金份额捏有东谈主数目活气200东谈主 或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据《基金合同》的约定投入 计帐规范并隔断，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。因此投资者可能濒临基金 合同自动隔断的风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金治理东谈主履行相应 规范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 商酌章节。侧袋机制实施期间，基金治理东谈主将对基金简称进行特地瑰丽，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读关系内容并关心本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   基金治理东谈主依据关系法律、法例及核准缔造批复等，经尽责探询、进行了充 分的评估论证、履行了必要的决策规范，现将份额登记、估值核算等业务托福给 基金服务机构——招商证券股份有限公司负责日常运营；基金治理东谈主需依期了解 基金服务机构的东谈主员配备情况、业务操作的专科才智、业务隔断措施、软硬件设 施等基本运作情况，以保证称心业务发展的推行需求；如前述提供份额登记、估 值核算的基金服务机构发生变更的，基金治理东谈主需另行发布关系公告。若基金份 额捏有东谈主不同意基金治理东谈主变更基金服务机构的，自公告之日起10日内不错赎回 其捏有的全部基金份额，若基金份额捏有东谈主自公告之日起10日后连接捏有全部或 部分基金份额的，视为其同意基金治理东谈主变更基金服务机构。   基金投资者及基金份额捏有东谈主承诺其瞻念察《中国东谈主民共和国反洗钱法》、                                  《金 融机构大额交往和可疑交往讲述治理办法》、                    《中国东谈主民银行对于加强开户治理及 可疑交往讲述后续阻挡措施的文书》、                 《中国东谈主民银行对于落实践诺皆集国安清楚 关系决议的文书》等反洗钱关系法律法例的司法，将严格投降上述司法，不会违 反任何前述司法；承诺用于基金投资的资金来源不属于犯监违警所得相当收益； 承诺出示确实灵验的身份证件或者其他身份证明文献，积极履行反洗钱职责。基 金投资者及基金份额捏有东谈主承诺，已厚爱阅读并瞻念察基金治理东谈主对于可购买本基 金的投资者天资的司法（以基金治理东谈主公示的业务司法为准），并应在认购、申 购本基金时及捏有本基金期间内捏续称心该等天资要求。   出于反洗钱、非住户金融账户涉税信息尽责探询与信息报送等关系的合规要 求，本基金基金治理东谈主有权对可购买本基金的投资者天资给予司法并时常诊治， 具体见《业务司法》、基金份额发售公告以及基金治理东谈主届时发布的怒放申购或 赎回公告或其他关系公告等。如已捏有本基金基金份额，但不再称心本基金的投 资者天资要求或基金合同约定的其他条件或出现基金合同约定情形的，基金治理 东谈主有权依据基金合同的约定对相应基金份额给予强制赎回或采取其他相应阻挡 措施，提请投资者关心。   基金治理东谈主深知个东谈主信息对投资者的遑急性，奋发于于投资者个东谈主信息的保护。 基金治理东谈主承诺按照法律法例和关系监管要求的司法处理投资者的个东谈主信息，包 括通过基金治理东谈主直销、销售机构或场内经纪机构购买富达基金治理（中国）有 限公司旗下基金产品的通盘个东谈主投资者。基金治理东谈主需处理的机构投资者信息中 可能涉相当法定代表东谈主、受益通盘东谈主、承办东谈主等个东谈主信息，也将投降上述承诺进 行处理。                                                            目           录 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书                  第一部分      序论   《富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券法》                       （以下简称“《证券法》”）、 《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                （以下简称“《基金法》”）                            、《公开召募证券投 资基金销售机构监督治理办法》              （以下简称“《销售办法》”）                           、《公开召募证券投资         （以下简称“《运作办法》”） 基金运作治理办法》            、《公开召募证券投资基金信息披 露治理办法》      （以下简称“《信息走漏办法》”）、                      《公开召募怒放式证券投资基金流 动性风险治理司法》         （以下简称“《流动性风险治理司法》”）、                            《公开召募证券投资 基金运作指引第 3 号——指数基金指引》                    （以下简称“《指数基金指引》”）相当他 商酌司法以及《富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书进展了富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金的投 资主义、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策商酌的全部必要事项，投资东谈主在 作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何演叨记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其确实性、准确性、好意思满性承担法律做事。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵寓恳求召募的。本基金治理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份 额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 相当他商酌司法享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东谈主的权 利和义务，应闪耀查阅基金合同。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                    招募说明书                     第二部分     释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对本基金基金合同的任何灵验矫正和补充 策略性金融债指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验矫正和补 充 券投资基金招募说明书》相当更新 金基金产品贵寓纲目》相当更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以相当他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其时常作念出 的矫正       《信息走漏办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                 招募说明书 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息走漏治理办法》及颁布机关对其时常作念 出的矫正 的《公开召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正     《流动性风险治理司法》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理司法》及颁布机关 对其时常作念出的矫正     《涉税尽责探询办法》：指关系国度职能部门 2017 年 5 月 9 日皆集颁布， 同庚 7 月 1 日实施的《非住户金融账户涉税信息尽责探询治理办法》及颁布机关 对其时常作念出的矫正     《指数基金指引》：指中国证监会 2021 年 1 月 22 日颁布、同庚 2 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关 对其时常作念出的矫正 职能部门 务的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 正当登记并存续或经商酌政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资治理办法》（包括其时常矫正）及关系法律法例司法使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称， 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金           招募说明书 基金治理东谈主有权对可购买本基金的投资者天资给予司法并时常诊治，具体见关系 的注册登记司法/轨制及基金治理东谈主于公司网站走漏的关系司法，以及基金治理 东谈主届时发布的关系公告 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 中国证监会司法的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金治理东谈主订立了基金 销售服务条约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和交 收、代理披发红利、建立并救济基金份额捏有东谈主名册和办理非交往过户等 国）有限公司或接受富达基金治理（中国）有限公司托福代为办理登记业务的机 构 服务业务的机构。销售机构、登记机构亦为本基金的基金服务机构 治理的基金份额余额相当变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务而引起基金的基 金份额变动及结余情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面阐发的 日历 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                 招募说明书 不得跳跃 3 个月 怒放日     《业务司法》：指《富达基金治理（中国）有限公司怒放式基金业务司法》 及基金治理东谈主于公司网站走漏的其他关系司法，是表率基金治理东谈主所治理的怒放 式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金治理东谈主和投资东谈主共同投降 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 司法的条件，恳求将其捏有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额调遣为基金 治理东谈主治理的其他基金份额的行动 捏基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 上基金调遣中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调遣中转入申 请份额总和后的余额)跳跃上一怒放日基金总份额的 10% 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 款项相当他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息走漏办法》司法的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公开刊行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或 交往的债券以及法律法例或中国证监会司法的其他流动性受限资产，如翌日法律 法例变动，基金治理东谈主在履行得当规范后，可对前述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成安分拨给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到公谈对待，如翌日法律法例变动，基金治理东谈主在履行得当规范后， 可对前述舞动订价机制的界说进行诊治 件 澳门超越行政区和台湾地区 基金份额捏有东谈主服务的用度 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 不同，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份 额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额 类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额 账户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险治理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值工夫仍导致 公允价值存在紧要不笃定性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不笃定性的资产；                  （3）其他资产价值存在紧要不笃定性的 资产 资运营收益形成的补充养老基金，包括世界社会保障基金、不错投资基金的处所 社会保障基金、企业年金单一盘算推算以及聚拢盘算推算、企业年金理事会托福的特定客 户资产治理盘算推算、基本养老保障基金、企业年金待业金产品、职业年金盘算推算、养 老主义基金、养老保障治理产品、养老搭理产品。如将来出现经养老基金监管部 门认同的新的养老基金类型，基金治理东谈主可在招募说明书更新时或发布临时公告 将其纳入待业金客户范围 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                          招募说明书                       第三部分         基金治理东谈主    一、基金治理东谈主概况    称呼：富达基金治理（中国）有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 8 号上海国金中心办公楼二期    法定代表东谈主：XIAOYI HELEN HUANG    缔造日历：2021 年 5 月 27 日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可20212605 号    组织神志：有限做事公司（异邦法东谈主独资）    注册成本：16,000 万好意思元    存续期限：捏续筹划    商酌电话：021-60119666    股权结构：             捏股机构                       捏股占总股本比例   FIL ASIA HOLDINGS PTE. LIMITED           100%    二、主要东谈主员情况：    Xiaoyi Helen Huang 女士：董事长，代任总司理兼法定代表东谈主、投资总监， 董事会风坎坷挡委员会委员，董事会薪酬委员会委员。加拿简短克大学工商治理 硕士学位，中南财经政法大学文体硕士、文体学士学位。在中国资产治理行业从 业资格跳跃 20 年，对中国阛阓领有真切的了解和明察。面前兼任中国证券投资 基金业协会绿色与可捏续发展委员会主席。曾任华宝基金治理有限公司总司理， 并于 2016 年获取上海市政府颁发的“金融行业领军东谈主才”称号。    Karina Tang 女士：放心董事，董事会风坎坷挡委员会主席，英国格拉斯哥大 学司帐及海外金融硕士学位，香港大学法学硕士学位，香港讼师。曾任香港投资 基金公会监作事务委员会副主席、好意思国景顺资产治理公司亚太区合规监察总监、 英国施罗德集团亚太区法务总监、北亚洲区法务及合规监察总监、大中华区法务 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                 招募说明书 及合规监察总监、首席法律看护人(中国)、好意思国好意思林集团亚太区合规监察主任，及 英国年利达讼师事务所讼师。      Lin Zhou 先生：放心董事，董事会薪酬委员会委员。好意思国普林斯顿大学经济 系博士，复旦大学数学学士。现担任香港中语大学工商治理学院院长、卓敏经济 学讲席诠释。曾担任上海交通大学安泰经济与治理学院院长、讲席诠释，上海交 通大学上海高档金融学院践诺副院长、诠释，好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院 冠名诠释，好意思国杜克大学经济系副诠释（长聘），耶鲁大学经济学系副诠释等教 职。亦曾任多家海外商学院组织包括海外精英商学院定约（AACSB）、欧洲治理 发展基金会（EFMD）的理事会委员与认证委员会委员。2007 年他获取栽种部颁 发的“长江学者讲座诠释”荣誉称号。2013 年获取上海市东谈主民政府颁发的“白玉 兰牵记奖”，赏赐他对上海城市发展作念出的孝顺。他曾担任纳斯达克上市公司以 及中外合股基金公司放心董事。   Jeffrey Lagarce 先生：董事，董事会风坎坷挡委员会委员，董事会薪酬委员 会主席。马萨诸塞州伍斯特市圣母学院经济学学士。面前担任富达海外 (Fidelity International)的高档看护人，并在多个董事会任职，包括富达旗舰卢森堡 SICAV 产 品董事会的董事长。他在机构投资业务方面领有跳跃 30 年的素养，其中包括在 富达担任高档治理职位 15 年，以及奥本海默基金公司的子公司 OFI 机构资产管 理公司担任总裁 4 年。他还曾担任好意思国富达股票和高收益基金委员会的治理受托 东谈主。   李勇先生：放心董事，德国不来梅大学经济学博士，北京大学经济地舆专科 硕士学位。原中国工商银行首席投资官，领有 6 年政府做事素养、28 年国有大 型营业银行做事与治理素养。他曾任国度计委地区经济司主任科员和经济师、国 家书息中心经济展望部经济师。在中国工商银行，他先后担任总行信贷部处长、 总行公司业务部银团贷款处处长、法兰克福气行信贷部司理、黑龙江省分行行长、 投资银行部总司理、托管部总司理及资产治理部总司理。2012 年获取世界五一 作事奖章，2013 年当选十二届世界东谈主大代表，2016 年获选享受国务院特地津贴 民众。曾担任工商银行总行博士后流动站第一批携带老诚，《金融论坛》杂志编 委会会员，著有《当代银行的投资银行业务》和《营业银行企业搭理扣问业务》。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                 招募说明书   管伊迪先生，监事。华东理工大学学士学位，复旦大学工商治理专科硕士学 位。现任富达基金治理（中国）有限公司监事兼合规副总监。曾任富达利泰投资 治理（上海）有限公司合规高档司理、华安基金治理有限公司合规司理、基金运 营司理。管伊迪先生还曾供职于普华永谈中天司帐师事务所担任高档审计员。   XIAOYI HELEN HUANG 女士，董事长，代任总司理兼法定代表东谈主、投资总 监。(简历参见董事会成员先容)   陈星德先生，守护长。南京大学法学学士学位，对外经济贸易大学海外法专 业法学硕士学位，中国政法大学经济法专科法学博士学位。现任富达基金治理（中 国）有限公司守护长。曾任摩根基金治理（中国）有限公司（原上投摩根基金管 理有限公司）守护长、副总司理，国泰基金治理有限公司副总司理，德邦基金管 理有限公司总司理等基金行业高档治理职务。   燕江峰先生，首席信息官兼首席运营官。北京信息工程学院学士学位。现任 富达基金治理（中国）有限公司首席信息官兼首席运营官、大连分公司负责东谈主。 曾任富达利泰投资治理（上海）有限公司首席信息官、巴好意思想软件（上海）有限 公司副总裁、胜科金仕达数据系统（中国）有限公司总监、祯祥资产治理有限公 司名目司理、富国基金治理有限公司系总揽理组组长。燕江峰先生还曾供职于商 泰软件（上海）有限公司。   成皓先生，固定收益部副总监。上海交通大学工学硕士学位。2021 年 11 月 加入富达基金。2023 年 11 月起任富达裕达纯债债券型证券投资基金基金司理， 任富达中债 0-2 年策略性金融债指数证券投资基金基金司理。曾任富达利泰投资 治理（上海）有限公司投资司理、固定收益研究员。成皓先生还曾任惠誉（北京） 信用评级有限公司上海分公司董事、钞票里昂证券有限做事公司（现改名为上海 华信证券有限做事公司）分析师、法国巴黎成本上海做事刑事做事析师和艾意凯扣问 有限公司助理扣问看护人职务。   本公司采取集体投资决策轨制，公司公募基金投资决策委员会由分担投资的 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金             招募说明书 投资总监、各关系投资部门负责东谈主、研究部门负责东谈主等组成，姓名和职务如下：   XIAOYI HELEN HUANG 女士，董事长，代任总司理兼法定代表东谈主、投资总 监；   聂毅翔先生，投资主管、基金司理；   周文群女士，股票部副总监、基金司理；   成皓先生，固定收益部副总监、基金司理；   赵强先生，多元资产部负责东谈主；   肖颖女士，固定收益研究副总监。   三、基金治理东谈主的职责   根据《基金法》的司法，基金治理东谈主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回、估值核算和登记事宜； 分拨基金收益； 或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 法律行动； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书   四、基金治理东谈主的承诺 司法，建立健全里面阻挡轨制，采取灵验措施，防护违抗现行灵验的关系法律法 规和中国证监会商酌司法的行动发生。 健全里面阻挡轨制，采取灵验措施，防护下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）露出因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事关系的交往行动；   （7）卤莽职守，不按照司法履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会司法拦阻的其他行动。 国度商酌法律、法例及行业表率，老诚信用、用功尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法筹划；   （2）违抗基金合同或托管条约；   （3）特地损伤基金份额捏有东谈主或其他基金关系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）回绝、插手、辞谢或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽职守、花费权利；   （7）露出在职职期间瞻念察的商酌证券、基金的营业玄机、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资盘算推算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从 事关系的交往行动；   （8）违抗证券交往时行状务司法，利用对敲、对倒、倒仓等妙技主管阛阓 价钱，禁止阛阓纪律；   （9）贬损同行，以提高我方； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书   （10）在公开信息走漏和告白中特地含有演叨、误导、讹诈要素；   （11）以不梗直妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）法律法例及中国证监会司法拦阻的行动。   （1）依照商酌法律法例和基金合同的司法，本着严慎的原则为基金份额捏 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 欠妥利益；   （3）不露出在职职期间瞻念察的商酌证券、基金的营业玄机，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资盘算推算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事关系的交往行动。   （4）不从事损伤基金财产和基金份额捏有东谈主利益的证券交往相当他行动。   五、基金治理东谈主的里面阻挡轨制   （1）健全性原则。里面阻挡包括公司各项业务、各个部门或机构和各级东谈主 员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个门径。   （2）灵验性原则。通过科学的里面阻挡妙技和方法，建立合理的里面阻挡 规范，惊羡内控轨制的灵验践诺。   （3）放心性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保捏相对放心，公司基金 资产、自有资产、其他资产的运作分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的树立权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹划治理方法责骂运作成本，提高 经济效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡效率。   里面阻挡的基本要素包括：阻挡环境、风险评估、阻挡行动、信息调换、内 部监控。   （1）阻挡环境 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书   阻挡环境是由组织里面削弱业务行动固有风险的通盘方法、框架、进程、活 动等组成的系统。阻挡环境包括通盘放心的阻挡措施以相当他组成部分，举例培 训、文化等等。   公司制定明晰的治理和治理框架，以叮属主要业务风险。董事会在公司层面 审批枢纽轨制和进程，由治理层以及业务部门具体落实。公司参考集团轨制和流 程，基于土产货法律法例、行业动态对轨制和进程进行动态诊治。   公司的风险治理结构按照三谈防地模子联想，以确保明确的做事辞别和组织 里面通盘风险治理行动的非相通阴事。   第一谈防地是风险通盘者，主管各自业务及/或进程中出现的通盘风险，并负 责根据当前策略、器用和规范捏续治理、监控和责骂关系风险。   第二谈防地为放心的风险和阻挡层，负责联想风险类别框架、方法和器用， 并提供风险监督。   第三谈防地为第一谈和第二谈防地联想的充分性和灵验性提供放心保证。   （2）风险评估   公司的风险治理框架旨在确保灵验的风险治理镶嵌组织内通盘中枢运营和 决策进程中，并确保在可接受的财务风险容忍度和非财务风险容忍度内，笃定和 治理风险。   （3）阻挡行动   公司各部门落实轨制和进程司法的阻挡行动，以确保践诺治理层对于责骂风 险的主义。公司各部门在各个组织级别、业务进程、以及工夫环境中采取措施落 实阻挡行动。   （4）信息调换   公司救济信息调换渠谈的宽泛运行，制定明晰的讲述旅途。   （5）里面监控   公司设有监控职能，负责以一致的方式筹划和践诺合规监控行动。通过笃定 一致的框架和方法，公司制定得当筹商业务需求的监控盘算推算，以及接纳有针对性 的方式开展基于风险的监控行动。   （1）基金治理东谈主声明以上对于里面阻挡轨制的走漏确实、准确； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金      招募说明书   （2）基金治理东谈主承诺公司将根据阛阓变化和业务发展来约束完善里面风险 阻挡轨制。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金              招募说明书                  第四部分     基金托管东谈主    一、基金托管东谈主概况    称呼：南京银行股份有限公司    住所：南京市建邺区山河大街 88 号    法定代表东谈主：谢宁    成立时候：1996 年 2 月 6 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014405 号    组织神志：股份有限公司    注册成本：1000701.6973 万元东谈主民币    存续期间：捏续筹划    二、基金托管业务筹划情况    （一）托管业务概况    南京银行成立于 1996 年 2 月 6 日，是一产品有由国有股份、中资法东谈主股份、 外资股份及重大个东谈主股份共同组成放心法东谈主资格的股份制营业银行，实行一级法 东谈主体制。南京银行历经两次改名，在世界城商行中率先启动上市诱惑规范并于 托管业务资格。2014 年 12 月，南京银行获取保监会批复的保障资金托管业务资 格。取得资格后，南京银行充分表现基金公司、资产治理等执照皆全的上风，捏 续加强与金融阛阓、投资银行等业务的条线联动上风，托管产品种类约束丰富， 面前不错开展证券投资基金托管、证券公司客户资产治理盘算推算托管、基金治理公 司资产治理盘算推算托管、基金子公司资产治理盘算推算托管、私募投资基金托管、期货 公司资产治理盘算推算托管、信赖盘算推算救济、银行搭理业务托管、保障资金托管、QDII 托管等业务。    南京银行资产托管范围保捏矫健增长，阻挡 2024 年 6 月 30 日，托管范围达 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   （二）托管部门及主要东谈主员情况   南京银行资产托管部缔造于 2013 年，下设业务运营部、内控稽核部等八个 内设部门，其中从事基金计帐、核算、投资监督、信息走漏、里面稽核监控等业 务的执业东谈主员不少于 8 东谈主，并具有基金从业资格。部分中枢业务岗亭东谈主员均具备   （三）托管系统情况   南京银行资产托管业务系统开采由深圳市赢时胜信息工夫股份有限公司承 建，使用的是阛阓上主流的资产托管业务系统，能支捏面前阛阓上大多数基金托 管业务，且与南京银行的其他业务系统严格分离。   三、基金托管东谈主的里面阻挡轨制   行为基金托管东谈主，南京银行严格投降国度商酌托管业务的法律法例、行业监 管规章和行内商酌治理司法，遵法筹划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健 运行，保证基金资产的安全好意思满，确保商酌信息的确实、准确、好意思满、实时，保 护基金份额捏有东谈主的正当权益。   南京银行建立了涵盖范围皆全、职责领域较为明晰的全面风险治理治理架构。 南京银行资产托管部内设放心、专职的内控稽核部，配备内控稽核东谈主员负责托管 业务的内控监监做事，具有放心期骗监督稽核做事权利和才智。   南京银行资产托管部具备系统、完善的轨制阻挡体系，建立了治理轨制、控 制轨制、岗亭职责、业务操作进程，不错保证托管业务的表率操作温和利进行； 南京银行资产托管部办当事人谈主员具备从业资格；业务治理严格实行复核、审核、检 查轨制，授权做事实行集会阻挡，业务印记按规程救济、存放、使用，账户贵寓 严格救济，制约机制严格灵验；业务操作区专门树立，阻滞治理，实施音像监控； 业务信息由专职信息走漏东谈主负责，防护泄密；业求杀青自动化操作，防护东谈主为事 故的发生，工夫系统好意思满、放心。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书   四、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和规范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作治理 办法》的关系司法，基金托管东谈主发现基金治理东谈主的投资指示违抗法律、行政法例 和其他商酌司法，或者违抗基金合同约定的，应当回绝践诺，实时文书基金治理 东谈主，并实时向国务院证券监督治理机构讲述。基金托管东谈主如发现基金治理东谈主依据 交往规范依然成效的投资指示违抗法律、行政法例和其他商酌司法，或者违抗基 金合同约定的,应当实时文书基金治理东谈主，并实时向国务院证券监督治理机构报 告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金               招募说明书                  第五部分         关系服务机构    一、基金份额销售机构    住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 8 号上海国金中心办公楼二期    办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 8 号上海国金中心办公楼 二期 7 层 701 室    法定代表东谈主：XIAOYI HELEN HUANG    缔造日历：2021 年 5 月 27 日    直销网点：直销中心    直销中心性址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 8 号上海国金中心办 公楼二期 7 层 701 室    客户服务斡旋扣问电话：400-920-9898    公司网站：www.fidelity.com.cn    具体名单详见本基金份额发售公告及基金治理东谈主网站。基金治理东谈主可根据 《基金法》、      《运作办法》、            《销售办法》和本基金基金合同等的司法，采用其他符 合要求的销售机构销售本基金，并在基金治理东谈主网站公示。    二、登记机构    称呼：招商证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区福田街谈福华一皆 111 号    办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华一皆 111 号    法定代表东谈主：霍达    成立日历：1993 年 8 月 1 日    商酌东谈主：张志斌    商酌电话：0755-83584278 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   三、出具法律认识书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   商酌东谈主：陈颖华   承办讼师：吕红、陈颖华   四、司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：德勤华永司帐师事务所(特地庸俗合伙)   住所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 21 楼   践诺事务合伙东谈主：付建超   电话：021-61411821   传真：021 63350177   商酌东谈主：曾浩   承办注册司帐师：曾浩 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                 招募说明书                第六部分    基金的召募   一、基金的缔造相当依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《基金合同》 相当他商酌司法，经中国证监会 2024 年 11 月 4 日证监许可【2024】1548 号文 准予注册召募。   二、基金的类别、运作方式及存续期限   债券型证券投资基金。   契约型怒放式。   不依期。   三、召募期限   本基金的召募期限不跳跃 3 个月，自基金份额脱手发售之日起料到，具体发 售时候见本基金基金份额发售公告。   基金治理东谈主可根据基金销售情况在召募期限内得当延长或裁汰基金发售时 间，并实时公告。   四、召募方式   本基金通过各销售机构的基金销售网点或按基金治理东谈主、销售机构提供的其 他方式公开发售，各销售机构的具体名单见基金治理东谈主走漏的基金销售机构名录。   五、召募对象   相宜法律法例司法的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 基金治理东谈主有权对可购买本基金的投资者天资给予司法并时常诊治，具体见《业 务司法》，以及基金治理东谈主届时发布的关系公告。   基金治理东谈主不错诊治单一投资者单日认、申购金额上限，具体司法以更新的 招募说明书、基金份额发售公告或关系公告为准。   六、基金的召募份额总额和召募范围   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   基金治理东谈主不错对召募期间的本基金召募范围树立上限。召募期内跳跃召募 范围上限时，基金治理东谈主不错接纳比例阐发或其他方式进行阐发，具体限制和处 理方法请参看基金份额发售公告或其他公告。   七、认购安排   认购的具体业务办理时候以基金份额发售公告或各销售机构的司法为准。   投资者不错通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。欲购买本基 金，需开立富达基金治理（中国）有限公司基金账户。投资者开户需提供灵验身 份证件原件等销售机构要求提供的材料；若依然在富达基金治理（中国）有限公 司开立基金账户，则不需要再次办理开户手续。投资者认购所需提交的文献和办 理的具体手续由基金治理东谈主和销售机构约定，请投资者详见本基金的基金份额发 售公告或销售机构的关系公告。   （1）本基金认购以金额恳求。   （2）本基金采取全额缴款认购的方式。投资东谈主认购基金份额时，需按销售 机构司法的方式全额托付认购款项。   （3）基金销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定凯旋，而仅代表 销售机构确乎继承到认购恳求，恳求是否灵验应以登记机构的阐发结果为准。对 于 T 日交往时候内受理的认购恳求，登记机构将在 T+1 日内就恳求的灵验性进 行阐发，但对恳求灵验性的阐发仅代表确乎接受了投资东谈主的认购恳求，认购份额 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 的料到需由登记机构在召募期扫尾后阐发。投资东谈主应在基金合同成效后实时到各 销售网点查询最终成交阐发情况和认购份额，并妥善期骗正当权利。如投资者怠 于履行该项查询等各项义务，因此产生的损失由投资者自行承担。   （4）基金投资者在召募期内可屡次认购，A 类基金份额的认购用度按每笔 A 类基金份额认购恳求单独料到。认购恳求一承袭理不得废弃。   （5）若认购不凯旋或被阐发为无效（不包括召募失败的情形），基金治理 东谈主应当将投资东谈主已支付的认购金额本金无息退还投资东谈主。   八、基金份额的类别   本基金根据是否收取认购/申购费、销售服务费，将基金份额分为不同的类 别。在投资者认购或申购时收取认购费或申购费，但不从本类别基金资产入彀提 销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购或申购时不收取认购费或申 购费，而从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别树立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别料到基金份额净值和基金份额累计 净值。基金份额净值料到公式为料到日该类别基金资产净值除以料到日该类别基 金份额总和。   投资者可自行采用认购、申购的基金份额类别。   在不违抗法律法例、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无推行性不 利影响的情况下，根据基金推交运作情况，在履行得当规范后，基金治理东谈主可决 定增多新的基金份额类别、取消某基金份额类别或对基金份额分类办法及司法进 行诊治等事宜，此项诊治无需召开基金份额捏有东谈主大会，但诊治实施前基金治理 东谈主需实时公告。   根据基金销售情况，基金治理东谈主可在不违抗法律法例、基金合同的约定以及 对已有基金份额捏有东谈主权益无推行性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商， 履行得当规范后，在法律法例和基金合同司法的范围内诊治现存基金份额类别的 认购、申购费率、责骂赎回费率、调低销售服务费率或者变更收费方式，此项调 整无需召开基金份额捏有东谈主大会，但诊治实施前基金治理东谈主需实时公告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金             招募说明书   九、基金认购金额的限制 低金额为东谈主民币 1 元（含认购费，下同），各销售机构对最低认购名额及交往级 差有其他司法的，以各销售机构的业务司法为准，但频繁不得低于上述单笔认购 金额最低为东谈主民币 1 元的限制。 购的金额限制，基金治理东谈主必须在诊治实施前依照《信息走漏办法》的商酌司法 在司法媒介公告。 累计认购的基金份额数达到或者跳跃基金总份额的 20%，基金治理东谈主不错采取 比例阐发等方式对该投资东谈主的认购恳求进行限制。基金治理东谈主接受某笔或者某些 认购恳求有可能导致投资者变相藏匿前述 20%比例要求的，基金治理东谈主有权拒 绝该等全部或者部分认购恳求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同成效后登记 机构的阐发为准。   十、基金份额开动面值、认购价钱   基金份额的开动面值为东谈主民币 1.00 元，认购价钱为东谈主民币 1.00 元。   十一、发售方式   通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金治理东谈主走漏的基金销售机构名录。   十二、认购用度   本基金 A 类基金份额在投资者认购时收取认购费，C 类基金份额不收取认 购费。   认购用度由认购 A 类基金份额的投资者承担，本基金对通过直销机构认购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主（即“非待业金客户”）实 施判袂化的认购费率。投资东谈主在召募期内要是有多笔认购，适用费率按单笔认购 恳求单独料到。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                     招募说明书   通过直销机构认购本基金 A 类基金份额的待业金客户认购费率见下表：        份额类型     单笔认购金额（M，元）        认购费率                     M      A 类基金份额                    M≥500 万        每笔 1000 元   除上述待业金客户外，其他投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率见 下表：        份额类型     单笔认购金额（M，元）         认购费率                      M      A 类基金份额                      M≥500 万       每笔 1000 元   认购用度由认购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主 要用于基金的阛阓推论、销售、登记等召募期间发生的各项用度。   基金治理东谈主及基金销售机构不错在不违抗法律法例司法及《基金合同》约定 的情形下，对基金认购用度实行一定的优惠，费率优惠的关系司法和进程详见基 金治理东谈主或基金销售机构届时发布的关系公告或文书。   十三、基金认购份额的料到   基金认购接纳“金额认购、份额阐发”的方式。 认购金额，认购份额的料到公式为：   当认购用度适用比例费率时，认购份额的料到方法如下：   净认购金额=灵验认购金额/（1+认购费率）   认购用度=灵验认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/基金份额开动面值 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                    招募说明书    当认购用度为固定金额时，认购份额的料到方法如下：    认购用度＝固定金额    净认购金额=灵验认购金额－认购用度    认购份额=（净认购金额+认购资金利息）/基金份额开动面值    例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，假 设该笔认购产生利息 50 元，对应的认购费率为 0.40%。则其可得到的认购份额 为：    净认购金额=100,000/（1+0.40%）= 99,601.59 元    认购用度=100,000- 99,601.59 =398.41 元    认购份额=（99,601.59 +50）/1.00= 99,651.59 份    即：投资东谈主（非待业金客户）投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，对应 的认购费率为 0.40%，假定该笔认购产生利息 50 元，则其可得到 99,651.59 份 A 类基金份额。    例：某投资东谈主（待业金客户）通过直销机构投资 10 万元认购本基金 A 类基 金份额，假定该笔认购产生利息 50 元，对应的认购费率为 0.04%。则其可得到 的认购份额为：    净认购金额=100,000/（1+0.04%）= 99,960.02 元    认购用度=100,000- 99,960.02 =39.98 元    认购份额=（99,960.02+50）/1.00=100,010.02 份    即：投资东谈主（待业金客户）通过直销机构投资 10 万元认购本基金 A 类基金 份额，对应的认购费率为 0.04%，假定该笔认购产生利息 50 元，则其可得到    认购份额＝（灵验认购金额＋认购资金利息）/基金份额开动面值    例：某投资东谈主在认购期投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，假定该笔认 购产生的利息为 50 元，则其可得到的认购份额料到如下：    认购份额＝（100,000＋50）/1.00＝100,050.00 份    即：投资东谈主在认购期投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，对应的认购费 率为 0，假定该笔认购产生利息 50 元，则其可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书 位，少量点 2 位以后的部分四舍五入，由此症结产生的收益或损失由基金财产承 担。认购利息折算的基金份额按四舍五入保留到少量点后两位，利息的具体金额 以登记机构的记录为准。   十四、召募资金利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为相应类别的基金份额归基金 份额捏有东谈主通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   十五、召募期间的资金与用度   基金召募期间召募的资金应当存入专门账户，在基金召募行动扫尾前，任何 东谈主不得动用。   基金召募期间的信息走漏费、司帐师费、讼师费以相当他用度，不得从基金 财产中列支。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金            招募说明书               第七部分   基金合同的成效      一、基金备案的条件      本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金治理东谈主依据法律法例及招募说明书、基金份额发售公告等 关系公告不错决定住手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到 验资讲述之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金治理东谈主办理收场基金备案手续并取得 中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基 金治理东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》成效事宜给予公告。 基金治理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动扫尾前， 任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成成效时召募资金的处理方式   要是召募期限届满，未称心基金备案条件，基金治理东谈主应当承担下列做事： 期活期进款利息； 基金治理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产范围   《基金合同》成效后，链接 20 个做事日出现基金份额捏有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在依期讲述中给予 走漏；链接 50 个做事日出现前述情形的，本基金将根据《基金合同》的约定进 入计帐规范并隔断，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书   法律法例或中国证监会另有司法时，从其司法。   四、基金存续期内策略性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式   要是本基金投资的策略性金融债刊行东谈主、策略性银行发生改制，且可能对本 基金投资运作、基金份额捏有东谈主利益产生较大影响的，在履行得当规范后，基金 治理东谈主不错对本基金进行转型或隔断基金合同。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书            第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时事   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金管 理东谈主在招募说明书或其他关系公告中列明或在其网站公示。基金治理东谈主可根据情 况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业时事或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时候   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时候为上海证券 交往所、深圳证券交往所的宽泛交往日的交往时候，但基金治理东谈主根据法律法例、 中国证监会的要求或本基金基金合同的司法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交往阛阓、证券交往所交往时候变更或其 他特地情况，基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的诊治，但 应在实施日前依照《信息走漏办法》的商酌司法在司法媒介上公告。   基金治理东谈主不错根据推行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具 体业务办理时候在申购脱手公告中司法。   基金治理东谈主自基金合同成效之日起不跳跃 3 个月脱手办理赎回或调遣转出 业务，具体业务办理时候在关系公告中司法。触发基金合同约定的强制赎回情形 的，基金治理东谈主可相应启动强制赎回，不受前述赎回办理脱手时候的限制。   在笃定申购脱手与赎回脱手时候后，基金治理东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息走漏办法》的商酌司法在司法媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或者转 换恳求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类别 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行料到； 后次序进行次第赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待； 处理司法等在投降基金合同和招募说明书司法的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   基金治理东谈主可在法律法例允许，且对基金份额捏有东谈主利益无推行性不利影响 的情况下，对上述原则进行诊治。基金治理东谈主必须在新司法脱手实施前依照《信 息走漏办法》的商酌司法在司法媒介上公告。   四、申购与赎回的规范   投资东谈主必须根据销售机构司法的规范，在怒放日的具体业务办理时候内建议 申购或赎回的恳求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在司法的时候内全额托付申购款项，投资东谈主交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购成效。   基金份额捏有东谈主递交赎回恳求，必须捏有实足的基金份额余额，不然所提交 的赎回恳求不成立。基金份额捏有东谈主在司法的时候内递交赎回恳求，赎回成立； 基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资者赎回恳求成效后，基金治理东谈主 将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇交往所或交往阛阓数据传输延长、 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能控 制的因素影响业务处理进程，则赎回款项的支付时候可相应顺延。   在发生大都赎回或本基金基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照本基金基金合同商酌条件处理。   基金治理东谈主应以交往时候扫尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日行为申购 或赎回恳求日(T 日)，在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有 效性进行阐发。T 日提交的灵验恳求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售机构柜台或以销售机构司法的其他方式查询恳求的阐发情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金无息退还给投资东谈主，基金治理东谈主及基金托管东谈主不承担该退 回款项产生的利息等损失。   基金治理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候 进行诊治，并在诊治实施前依照《信息走漏办法》的商酌司法在司法媒介上公告。   销售机构对申购和赎回恳求的受理并不代表恳求一定凯旋，而仅代表销售机 构确乎继承到恳求。申购和赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于恳求的 阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任 何损失由投资东谈主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制 额为东谈主民币 1 元（含申购费，下同）。各销售机构对最低申购名额及交往级差有 其他司法的，以各销售机构的业务司法为准，但频繁不得低于上述单笔申购金额 最低为东谈主民币 1 元的限制。投资者当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最 低申购金额的限制。 份基金份额。基金份额捏有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交往账户 保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。 各销售机构对赎回名额有其他司法的，以各销售机构的业务司法为准。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                 招募说明书 或监管要求另有司法的除外。投资者可屡次申购，但单一投资者捏有基金份额数 不得达到或跳跃基金份额总和的 20%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形 导致被迫达到或跳跃 20%的除外)。 基金治理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 回绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。 基金治理东谈主基于投资运作与风坎坷挡的需要，可采取上述措施对基金范围给予控 制。具体见基金治理东谈主关系公告。 份额的数目限制，或者新增基金申购或赎回的阻挡措施。基金治理东谈主必须在诊治 实施前依照《信息走漏办法》的商酌司法在司法媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度及申购份额与赎回金额的料到   （一）申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。   本基金对通过直销机构申购 A 类基金份额的待业金客户与非待业金客户实 施判袂化的申购费率。投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔分别 料到。   通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率见下表：        份额类型      单笔申购金额（M，元）        申购费率                       M      A 类基金份额                      M≥500 万       每笔 1000 元   除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率见 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                 招募说明书 下表：         份额类型      单笔申购金额（M，元）       申购费率                       M       A 类基金份额                      M≥500 万       每笔 1000 元   申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的阛阓推论、销售、登记等各项用度。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回基 金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照关系法律法例设定，未归入基 金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。本基金 A 类基金 份额和 C 类基金份额适用通常的赎回费率，具体费率如下：         份额类型        捏有期限（N）         赎回费率                       N＜7 天          1.50%       A、C 类基金份额                       N≥7 天          0.00% 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的商酌司法在司法媒介 上公告。 有东谈主利益无推行性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销盘算推算，针对基金 投资者依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按关系监管部 门要求履行必要手续后，基金治理东谈主不错得当调低基金的销售费率。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率死守关系法律法例以及 监管部门、自律司法的司法。   （二）申购份额与赎回金额的料到 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                   招募说明书    （1）若投资者采用申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购用度 和净申购金额，申购份额的料到公式为：    申购用度适用比例费率时：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    申购用度=申购金额?净申购金额    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    申购用度适用固定金额时：    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-申购用度    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    例：某投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对 应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得 到的申购份额为：    净申购金额=100,000/(1+0.50%)= 99, 502.49 元    申购用度=100,000 – 99, 502.49 = 497.51 元    申购份额=99, 502.49/1.0150= 98,032.01 份    即：投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应 的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得 到 98,032.01 份 A 类基金份额。    例：某投资者（待业金客户）通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基 金份额，对应的申购费率为 0.05%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额=100,000/(1+0.05%)= 99,950.02 元    申购用度=100,000–99,950.02= 49.98 元    申购份额= 99,950.02 /1.0150= 98,472.93 份    即：投资者（待业金客户）通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金 份额，对应的申购费率为 0.05%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元， 则其可得到 98,472.93 份 A 类基金份额。    （2）若投资者采用申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的料到公式为： 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                  招募说明书    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类份 额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额料到如下：    申购份额＝100,000/1.0150＝98,522.17 份    即：投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，对应的申购费率为 0， 假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,522.17 份 C 类基 金份额。    申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类别基金份额净值，灵验份额单 位为份，上述料到结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。    赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额—赎回用度    例：某投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份 额的基金份额净值是 1.0150 元，捏未必候为 20 天，则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额=100,000×1.0150=101,500.00 元    赎回用度=101,500.00×0=0.00 元    净赎回金额=101,500.00-0.00=101,500.00 元    即：投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额 的基金份额净值是 1.0150 元，捏未必候为 20 天，则其可得到的赎回金额为    赎回金额为按推行阐发的灵验赎回份额乘以当日该类别基金份额净值并扣 除相应的用度，赎回金额单元为元。上述料到结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    由于基金用度的不同，本基金 A 类和 C 类基金份额将分别料到基金份额净 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金            招募说明书 值，料到公式为：T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售在外的该类别基金份额总和。T 日的各类基金份额净值在本日收市后料到， 并按基金合同的约定公告。遇特地情况，经履行得当规范，不错得当延长料到或 公告。为幸免基金份额捏有东谈主利益因基金份额净值的少量点保留精度受到不利影 响，基金治理东谈主可临时提高基金份额净值的精度，无需就基金份额净值精度诊治 事项进行公告。   本基金各类基金份额净值的料到，均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   七、回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 格且接纳估值工夫仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当暂停接受基金申购恳求。 份额的比例达到或者跳跃 20%，或者变相藏匿 20%集会度的情形。 净申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限的。 基金登记系统或基金司帐系统无法宽泛运行。 律法例要求的反洗钱等尽责探询等事项所需的基金投资者信息。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 《涉税尽责探询办法》及关系法律法例相当实施司法等法律法例要求的尽责探询 等事项所需的基金投资者信息、灵验税收住户声明文献及证明文献。 关法律法例相当他商酌司法的任何讲述或扣缴义务。 他商酌司法。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、15 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购恳求时，基金治理东谈主应当根据商酌司法在司法媒介上刊登暂 停申购公告。要是投资东谈主的申购恳求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本 金将无息退还给投资东谈主。在暂停申购的情况放手时，基金治理东谈主应实时归附申购 业务的办理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减速支付赎回 款项： 产净值。 治理东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回恳求。 格且接纳估值工夫仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 治理东谈主应按司法报中国证监会备案，已阐发的赎回恳求，基金治理东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨 给赎回恳求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额捏有东谈主在恳求赎回时可事前采用将当日可能未获受 理部分给予废弃。在暂停赎回的情况放手时，基金治理东谈主应实时归附赎回业务的 办理并公告。   九、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金 调遣中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调遣中转入恳求份额 总和后的余额)跳跃前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主觉得有才智支付投资东谈主的全部赎回恳求时， 按宽泛赎回规范践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金治理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回恳求有艰苦或认 为因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户 赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的， 将自动转入下一个怒放日连接赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回恳求将被废弃。脱期的赎回恳求与下一怒放日赎回恳求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的该类别基金份额净值为基础料到赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确采用，投资东谈主 未能赎回部分作自动脱期赎回处理。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金           招募说明书      （3）若本基金发生大都赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回恳求跳跃上一开 放日基金总份额的 10%，基金治理东谈主有权先行对该单个基金份额捏有东谈主超出 10% 的赎回恳求实施脱期办理，即自动转入下一个怒放日连接赎回，直到全部赎回为 止；而对该单个基金份额捏有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回恳求与其他投资者的 赎回恳求按前述条件处理，即基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日 基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求， 应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错采用脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日连接赎回，直到全部赎回为止；采用取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被废弃。具体见关系公告。   （4）暂停赎回：链接 2 个怒放日以上(含本数)发生大都赎回，如基金治理东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；依然接受的赎回恳求不错减速支付赎 回款项，但不得跳跃 20 个做事日，并应当在司法媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并脱期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书司法的其他方式在 3 个交往日内文书基金份额捏有东谈主，说明商酌处理方 法，并依照《信息走漏办法》的商酌司法在司法媒介上公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 的各类基金份额净值。若暂停时候跳跃 1 日，基金治理东谈主不错根据《信息走漏办 法》的司法自行笃定增多公告的次数。 商酌司法，在司法媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据推行情况 在暂停公告中明确再行怒放申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行怒放的公 告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金      招募说明书   十一、基金调遣   基金治理东谈主不错根据关系法律法例以及本基金基金合同的司法决定开办本 基金与基金治理东谈主治理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的转 换费，关系司法由基金治理东谈主届时根据关系法律法例及本基金基金合同的司法制 定并公告，并提前文书基金托管东谈主与关系机构。   十二、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非交往过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交往过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东谈主，或按法律法例或有权机关司法的方式处理。   承袭是指基金份额捏有东谈主物化，其捏有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据成效司法布告将基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系贵寓，对于相宜条件的非交往过户恳求按基金登记机 构的司法办理，并按基金登记机构司法的规范收费。   十三、基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照司法的规范收取转托管费。   十四、依期定额投资盘算推算   基金治理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资盘算推算，具体司法由基金治理东谈主另 行司法。投资东谈主在办理依期定额投资盘算推算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金治理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所司法的依期定 额投资盘算推算最低申购金额。   十五、基金的冻结、解冻和质押 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金      招募说明书   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨 与支付。法律法例或监管部门另有司法的除外。   基金治理东谈主可在相宜法律法例的情况下办理基金份额的质押业务或其他基 金业务，基金治理东谈主将制定和实施相应的业务司法。   十六、基金份额的交往和转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，本基金的基金份额不错照章在证券交 易所上市交往，或者依照法律法例司法和基金合同约定在中国证监会认同的交往 时事或者通过其他方式进行转让，具体司法由基金治理东谈主另行司法，并在业求实 施前依照《信息走漏办法》的商酌司法在司法媒介上公告。   十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的司法或关系公告。   十八、其他   在不违抗关系法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无推行性不利影响的前提 下，基金治理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及关系业务的安排进行补充 和诊治并提前公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金           招募说明书               第九部分    基金的投资   一、投资主义   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前获取与标的指数相似的总 申报，追求追踪偏离度和追踪症结的最小化。   二、投资范围   本基金投资范围主要为标的指数成份券和备选成份券,为更好杀青投资主义， 本基金还不错投资于具有神圣流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、 策略性金融债、央行单据、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器用及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会关系规 定）。   本基金不投资股票等权益类资产及可调遣债券与可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行得当 规范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金每个交往日日终保捏不低于基金 资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行 得当规范后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为指数基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或采用非成份券行为替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以杀青对标的指数的灵验追踪。   在宽泛阛阓情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的十足值不跳跃 0.35%， 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 年化追踪症结不跳跃 4%。如因指数编制司法诊治或其他因素导致追踪症结跳跃 上述范围，基金治理东谈主应采取合理措施幸免追踪症结进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生显著负面事件濒临退市或爽约风 险，且指数编制机构暂未作出诊治的，基金治理东谈主应当按照捏有东谈主利益优先的原 则，履行里面决策规范后实时对关系成份券进行诊治。   本基金将接纳抽样复制和动态最优化的方法，主要以标的指数的成份券组成 为基础，概括筹商指数成份券流动性、基金日常申购赎回以及成份券交往脾性及 交往老例等情况进行优化，以保证对标的指数的灵验追踪。   当由于阛阓流动性不及或因法例司法等其他原因，导致标的指数成份券和备 选成份券无法称心投资需求时，基金治理东谈主不错在成份券和备选成份券外寻找其 他证券构建替代组合，对指数进行追踪复制。替代组合的构建将以流动性为敛迹 条件，按照与被替代成份券久期临近、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原 则，阻挡替代组合与被替代成份券的追踪偏离度和追踪症结最小化。   为了在一定进度上弥补基金用度，基金治理东谈主还不错在阻挡风险的前提下， 使用其他投资策略。举例，基金治理东谈主不错利用银行间阛阓与交往所阛阓，或债 券一、二级阛阓间的套利契机进行跨阛阓套利；还不错使用事件驱动策略，即通 过分析紧要事件发生对投资标的订价的影响而进行套利；也不错使用公允价值策 略，即通过对债券阛阓价钱与模子价钱偏离度的研究，采取相应的增/减仓操作； 或运用杠杆旨趣进行回购交往等。   四、投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于待 偿期 0-5 年（包含 5 年）的标的指数成份券相当备选成份券的比例不低于本基金 非现金基金资产的 80%； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金            招募说明书   （2）本基金每个交往日日终保捏不低于基金资产净值 5%的现金或到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10％， 完全按照商酌指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件司法的 比例限制；      （4）本基金治理东谈主治理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10％，完全按照商酌指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件司法的比例限制；      （5）本基金基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%；      （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金范围变动等基金治理东谈主之外的因素以致基金不符 合该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；      （8）法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述第（2）、（6）、（7）项之外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 金范围变动、标的指数成份券诊治、标的指数成份券流动性限制等基金治理东谈主之 外的因素以致基金投资比例不相宜上述司法投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交往日内进行诊治，但中国证监会司法的特地情形除外。法律法例另有司法的， 从其司法。      基金治理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的商酌约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之日起 脱手。      法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行得当规范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的司法为准。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书   为惊羡基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗司法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱相当他不梗直的证券交往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会司法拦阻的其他行动。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主相当控股激动、推行 阻挡东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当相宜基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额捏有东谈主利益优先原则，驻扎利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公谈合理价钱践诺。关系交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予走漏。紧要关联交往应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的放心董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制性司法，如适用于本基金， 基金治理东谈主在履行得当规范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的司法 为准。   五、标的指数和事迹相比基准   中债-0-5 年策略性金融债指数从属于中债总指数族分类，该指数成份券包括 在境内公开刊行且上市畅达的待偿期 5 年以内（包含 5 年）的策略性银行债，可 行为投资该类债券的事迹基准和标的指数。 款利率（税后）×5%。   概括筹商本基金在每个交往日日终保捏不低于基金资产净值 5%的现金或到 期日在一年以内的政府债券的投资比例限制，选用上述事迹相比基准或者使本基 金投资东谈专揽性判断本基金的风险收益特征，合理预计本基金的事迹表现。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书   翌日若出现标的指数不相宜要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素以致标的指数不相宜要求及法律法例、监管机构另有司法的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主应当自该情形发生之日起十个做事日内向 中国证监会讲述并建议处置决策，如更换基金标的指数、调遣运作方式、与其他 基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表 决，基金份额捏有东谈主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处置决策确依期间，基金治理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交往日的指数信息死守基金份额捏有东谈主 利益优先原则救济基金投资运作。   若出现指数改名等对基金投资无推行性影响的标的指数变更情形，在不损伤 基金份额捏有东谈主利益的前提下，标的指数及事迹相比基准将相应变更，基金治理 东谈主应与基金托管东谈主协商一致并履行得当规范后实时公告。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币阛阓基金，低于 搀杂型基金和股票型基金。   本基金为指数型基金，主要接纳抽样复制法追踪标的指数的表现，具有与标 的指数以及标的指数所代表的债券阛阓相似的风险收益特征。   七、基金治理东谈主代表基金期骗债权东谈主权利的处理原则及方法 份额捏有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大阻挡保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并扣问司帐师事 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金      招募说明书 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额捏有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的司法或关系公告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书               第十部分    基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收款 项以相当他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户、债券托管账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以相当他基金 财产账户相放心。   四、基金财产的救济和刑事做事   本基金财产放心于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金服务机构的财产，并由基 金托管东谈主救济。基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金服务机构以其自有的财产承担其 自身的法律做事，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。 除照章律法例和《基金合同》的司法刑事做事外，基金财产不得被刑事做事。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章废弃或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金治理东谈主治理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书              第十一部分    基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交往时事的交往日以及国度法律法例 司法需要对外皮露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券、货币阛阓器用、银行进款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   三、估值原则   基金治理东谈主在与其托福的基金服务机构笃定关系金融资产和金融欠债的公 允价值时，应相宜《企业司帐准则》、监管部门商酌司法。   （一）对存在活跃阛阓且或者获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则司法的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应接纳最近交往日的报价笃定公允价值。有充足根据标明估值 日或最近交往日的报价不成确实响应公允价值的，叮属报价进行诊治，笃定公允 价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值工夫中筹商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产捏有者的，那么在估值工夫中不应将该限制作 为特征筹商。此外，基金治理东谈主不应试虑因其多量捏有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有实足 可利用数据和其他信息支捏的估值工夫笃定公允价值。接纳估值工夫笃定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，叮属估值 进行诊治并笃定公允价值。   四、估值方法   本基金所捏有的投资品种，按如下原则进行估值：   （1）除本部分另有约定的品种外，已上市交往或挂牌转让的不含权固定收 益品种，收用估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进 行估值；   （2）除本部分另有约定的品种外，已上市交往或挂牌转让的含权固定收益 品种，收用估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价 或保举估值全价进行估值；   （3）对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日 至推行收款日历间以第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值 全价或保举估值全价进行估值，同期充分筹商刊行东谈主的信用风险变化对公允价值 的影响。回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的 价钱进行估值；   （4）已上市或挂牌转让且不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值工夫笃定 公允价值。   （1）初次公开刊行未上市的债券，接纳估值工夫笃定公允价值；   （2）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益品种，应接纳 在当前情况下适用况兼有实足可利用数据和其他信息支捏的估值工夫笃定其公 允价值。 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服 务机构如在提供保举价钱的同期提供价钱区间行为公允价值的参考范围以及公 允价值存在紧要不笃定性的关系教唆的，基金治理东谈主在与基金托管东谈主协商一致后， 可接纳价钱区间中的数据行为该债券投资品种的公允价值。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金            招募说明书   捏有的银行依期进款或文书进款以本金列示，按条约或合同利率逐日阐发利 息收入。   本基金捏有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应 付利息。 值。 金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公谈性。 按国度最新司法估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的司法或者未能充分惊羡基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据商酌法律法例，基金资产净值料到和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主 承担。本基金的基金司帐做事方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金商酌的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分策动后，仍无法达成一致的认识，按照 基金治理东谈主对基金净值信息的料到结果按司法对外给予公布。   五、估值规范 净值除以当日该类基金份额的余额数目料到，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位 四舍五入。基金治理东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度 另有司法的，从其司法。   基金治理东谈主或其托福的基金服务机构于每个做事日料到基金资产净值及各 类基金份额净值，并按司法公告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 基金治理东谈主根据法律法例或基金合同的司法暂停估值时除外。基金治理东谈主或其委 托的基金服务机构每个做事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送 基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按照基金合同司法对外公 布。   六、估值差错的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、得当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值差错时，视为该类基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或基金服务机构、 或投资东谈主自身的罪状形成估值差错，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪状的做事东谈主 应当对由于该估值差错遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值差错 处理原则”给予抵偿，承担抵偿做事。      上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据料到差错、系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错做事方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错做事方承担； 由于估值差错做事方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估 值差错做事方对径直损失承担抵偿做事；若估值差错做事方依然积极谐和，况兼 有协助义务确当事东谈主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值差错做事方叮属更正的情况向商酌当事东谈主进行阐发，确保估值差错已得 到更正。      （2）估值差错的做事方对商酌当事东谈主的径直损失负责，分歧辗转损失负责， 况兼仅对估值差错的商酌径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值差错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 但估值差错做事方仍叮属估值差错负责。要是由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错做事 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事 东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；要是获取欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的抵偿额加上依然获取的欠妥得 利返还的总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值差错做事方。   （4）估值差错诊治接纳尽量归附至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   （5）按法律法例司法的其他原则处理估值差错。   估值差错被发现后，商酌确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生 的原因笃定估值差错的做事方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的做事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向商酌当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值料到出现差错时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金治理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有司法的，从其司法处理。   七、暂停估值的情形 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书 商阐发后，基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各类基金份额净值由基金治理东谈主或其托福的基金服务机构 负责料到，基金托管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主或其托福的基金服务机构应于 每个做事日交往扫尾后料到当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给 基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值料到结果复核阐发后发送给基金治理东谈主，由基金 治理东谈主对基金净值按司法给予公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户基金份额净值。   十、特地情况的处理 差不行为基金资产估值差错处理。 第三方估值机构及进款银行等级三方机构发送的数据差错，或国度司帐策略变更、 阛阓司法变更等非基金治理东谈主与基金托管东谈主原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然 依然采取必要、得当、合理的措施进行检查，但仍未能发现差错的，由此形成的 基金资产估值差错，基金治理东谈主和基金托管东谈主受命抵偿做事。但基金治理东谈主、基 金托管东谈主应当积极采取必要的措施削弱或放手由此形成的影响。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书            第十二部分     基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指阻挡收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已杀青收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用， 本基金默许的收益分拨方式是现金分成；   在不违抗法律法例及基金合同的司法、且对基金份额捏有东谈主利益无推行性不 利影响的前提下，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后可诊治以上基金收益的 分拨原则，不需召开基金份额捏有东谈主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 走漏办法》的商酌司法在司法媒介公告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金      招募说明书   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的料到方法，依照《业务司法》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋 机制”部分的司法或关系公告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书             第十三部分    基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》成效后与基金关系的司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提规范和支付方式   本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。治理费的料到 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金治理东谈主查对一致的财务数据，以协商一致的方式自动在次月初五个做事日 内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金治理东谈主查对一致的财务数据，以协商一致的方式自动在次月初五个做事日 内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。销售服务费计提的料到公式如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主 根据与基金治理东谈主查对一致的财务数据，以协商一致的方式自动在次月初五个工 作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指 令。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据商酌法例及相应条约 司法，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户商酌的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，商酌用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的司法或关系公告。   五、基金税收   本基金支付给基金治理东谈主、基金托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率 适用中国税务主管机关的司法。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度商酌税收征收的司法代扣代缴。   若基金账户的现金余额不及以缴纳本基金投资及运作中的应征税款，基金管 理东谈主有权变现本基金的部分证券资产以称心征税要求，若基金治理东谈主以固有资金 为本基金垫付税款的，基金治理东谈主有权从基金财产中获取优先偿付。   要是税收法律法例或其解释发生任何变化，应适用更新的税收法律法例。这 些变化可能具有致密力。基金和基金治理东谈主保留根据国度税收法律法例代扣代缴 基金投资者应征税款（包含滞纳金、利息、罚金）的权利。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金              招募说明书            第十四部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐策略 司帐年度按如下原则：要是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度走漏； 司帐核算，按照商酌司法编制基金司帐报表； 算、报表编制等进行查对并以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 司法的司帐师事务所相当注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息走漏办法》的商酌司法在司法媒介公告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金           招募说明书              第十五部分   基金的信息走漏      一、本基金的信息走漏应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 《流动性风险治理司法》、            《基金合同》相当他商酌司法。关系法律法例对于信息 走漏的司法发生变化时，本基金从其最新司法。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会司法的天然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组 织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的司法走漏基金信息，并保证所走漏信息的确实性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会司法时候内，将应予走漏的基金信 息通过相宜中国证监会司法条件的世界性报刊（以下简称“司法报刊”）及《信 息走漏办法》司法的互联网网站（以下简称“司法网站”）等媒介走漏，并保证基 金投资者或者按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开走漏的信息 贵寓。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书 信息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开走漏的信息接纳阿拉伯数字；除超越说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、托管条约、基金产品贵寓纲目 捏有东谈主大会召开的司法及具体规范，说明基金产品的脾性等触及基金投资者紧要 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品脾性、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金治理东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载 在司法网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。 督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》成效后，基金产品贵寓纲目的信息发生紧要变 更的，基金治理东谈主应当在三个做事日内，更新基金产品贵寓纲目，并登载在司法 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品贵寓纲目其他信息发生变更的， 基金治理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金治理东谈主不再更新基金产品 贵寓纲目。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金治理东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登 载在司法报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品贵寓纲目、 《基金合同》和托管条约登载在司法网站上，并将基金产品贵寓纲目登载在基金 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、托管条约登载在规 定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于司法媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在司法媒介上登载《基金 合同》成效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应 当至少每周在司法网站走漏一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过司法网站、基金销售机构网站或营业网点走漏怒放日的各类基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在司法网站走漏半年 度和年度临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的料到方式及商酌申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金依期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金治理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载在司法网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在司法报刊上。基金年 度讲述中的财务司帐讲述应当经过相宜《证券法》司法的司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在司法网站上，并将中期讲述教唆性公告登载在司法报刊上。   基金治理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度讲述， 将季度讲述登载在司法网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在司法报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度讲述、中 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 期讲述或者年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在依期讲述“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下走漏该投资者的类别、讲述期末捏有份额及占比、讲述 期内捏有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特地情形除外。   基金治理东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中走漏基金组合股产情况相当 流动性风险分析等。   （七）临时讲述   本基金发生紧要事件，商酌信息走漏义务东谈主应当依照《信息走漏办法》的规 定编制临时讲述书，并登载在司法报刊和司法网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金             招募说明书 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行阻挡东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交旧事项，但中国证监会另有司法的除外； 方式和费率发生变更； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会司法和基金合同约定的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额捏有东谈主权益的，关系信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄澈。   （九）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金      招募说明书   （十）计帐讲述   基金合同出现隔断情形的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在司法 网站上，并将计帐讲述教唆性公告登载在司法报刊上。   （十一）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，关系信息走漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的司法进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的司法或 关系公告。   （十二）中国证监会司法的其他信息   当关系法律法例对于上述信息走漏的司法发生变化时，基金治理东谈主将按最新 司法进行信息走漏。   六、信息走漏事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏治理轨制，指定专门部门及 高档治理东谈主员负责治理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当相宜中国证监会关系基金信息 走漏内容与花样准则等法律法例的司法。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的司法和《基金合同》的约 定，对基金治理东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期讲述、更新的招募说明书、更新的基金产品贵寓纲目、基金计帐 讲述等公开走漏的关系基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电 子阐发。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在司法报刊中采用一家报刊走漏本基金信息。 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金 信息，并保证关系报送信息的确实、准确、好意思满、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在司法媒介上走漏信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介走漏信息，然则其他全球媒介不得早于司法媒介走漏信息，况兼 在不同媒介上走漏并吞信息的内容应当一致。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金宽泛投资操作的前提下，自主提高信息走漏服务的质料。具体要求应当相宜中 国证监会及自律司法的关系司法。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计讲述、法律认识书的专 业机构，应当制作做事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规司法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长走漏基金信息的情形 商阐发后暂停估值的；   九、法律法例或中国证监会对信息走漏另有司法的，从其司法。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书               第十六部分        侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件    当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大阻挡保护基 金份额捏有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并扣问司帐师 事务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额捏有东谈主大会审议。    基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在法律法例司法 的时候内遴聘侧袋机制启用日发表认识且相宜《证券法》司法的司帐师事务所进 行审计并走漏专项审计认识。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购、赎回与登记 基础，阐发相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；启用侧袋机制当日收到的 申购恳求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；启用侧袋机制当日收到的 赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回恳求并支付赎回款项。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回司法适用于主 袋账户份额。大都赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回恳求跳跃前一怒放 日主袋账户总份额的 10%认定。 关公告。    三、实施侧袋机制期间的基金投资及事迹    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 基金治理东谈主料到各项投资运作盘算推算和基金事迹盘算推算时应当以主袋账户资产为基 准。      基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户 投资组合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会司法的情形除外。      基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。      基金治理东谈主、关系服务机构在展示基金事迹时，应当就前述情况进行充分 的解释说明，幸免引起投资者诬陷。      四、实施侧袋机制期间的基金估值      本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主叮属主袋账户资产进行 估值并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。      侧袋账户的司帐核算应相宜《企业司帐准则》的关系要求。      五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 资产变现后方可列支。 的扣问、审计用度等由基金治理东谈主承担。      六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产以可出售、可转让、归附交往等方式归附流动性后，基金治理东谈主应 当按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应变现金项。      侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金治理东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资 产无法一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书 规要求实时发布临时公告。侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金 治理东谈主应实时遴聘相宜《证券法》司法的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计 认识。    七、侧袋机制的信息走漏    在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生紧要影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告。    基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分司法的基金净值信 息走漏方式和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施 侧袋机制期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金依期讲述中走漏讲述期内侧袋 账户关系信息，基金依期讲述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。会 计师事务所对基金年度讲述进行审计时，叮属讲述期内基金侧袋机制运行关系的 司帐核算和年度讲述走漏等发表审计认识。   八、本部分对于侧袋机制的关系司法，但凡径直援用法律法例或监管司法的 部分，如将来法律法例或监管司法修改导致关系内容被取消或变更的，基金治理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行得当规范后，可径直对本部安分容进行修改和 诊治，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书               第十七部分        风险揭示   一、投资组合的风险   投资组合的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险。   证券阛阓价钱受到经济因素、政事因素、投资面目和交往轨制等各式因素的 影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）策略风险   货币策略、财政策略、产业策略等国度宏不雅经济策略的变化导致证券阛阓价 格波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券阛阓的收益水平受到宏不雅经济运行情状的 影响，也呈现周期性变化，基金投资于债券，其收益水平也会随之发生变化，从 而产生风险。   （3）利率风险   金融阛阓利率的波动会导致债券阛阓的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影 响，从而产生风险。   （4）通货蔓延风险   基金份额捏有东谈主的收益将主要通过现金神志来分拨，要是发生通货蔓延，现 金的购买力会着落，从而影响基金的推行收益。   （5）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动商酌的风险，单一的 久期盘算推算并不成充分响应这一风险的存在。   （6）再投资风险   阛阓利率着落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。   债券刊行东谈主出现爽约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料责骂 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 导致债券价钱着落的风险，信用风险也包括证券交往敌手因爽约而产生的证券交 割风险。   本基金主要投资于照章刊行上市的债券、货币阛阓器用等，一般情况下，上 述资产阛阓流动性较好。但不清除在特定阶段、特定阛阓环境下特定投资标的出 现流动性较差的情况。因此，本基金投资于上述资产时，可能存在以卑鄙动性风 险：一是基金治理东谈主建仓或进行组合诊治时，可能由于特定投资标的流动性相对 不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不 得当的价钱卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。本基金 流动性风险还包括由于本基金出现大都赎回，以致本基金莫得实足的现金应付赎 回支付所引致的风险。   本基金流动性风险评估及关系安排如下：   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围主要为标的指数成份券和备选成份券,为更好杀青投资目 标，本基金还不错投资于具有神圣流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 国债、策略性金融债、央行单据、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓工 具等，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于待偿期 0-5 年（包含 5 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金 资产的 80%，其刊行主体主要为策略性银行，它们领有稳健的运营才智和优质的 资产情状，信用等级较高，故投资标的一般情况下均具有神圣的流动性。同期本 基金基于漫衍投资的原则在个券方面未有高集会度的特征，概括评估在宽泛阛阓 环境下本基金的流动性风险适中。   （3）大都赎回情形下的流动性风险治理措施   当本基金出现大都赎回情形时，本基金治理东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险治理器用对赎回恳求进行适度诊治，以叮属 流动性风险，保护基金份额捏有东谈主的利益，具体措施，详见招募说明书“第八部 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金      招募说明书 分 基金份额的申购与赎回”的关系内容。   （4）实施备用的流动性风险治理器用的情形、规范及对投资者的潜在影响   基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可 依照法律法例及基金合同的约定，概括运用各类流动性风险治理器用，对赎回申 请等进行适度诊治，行为特定情形下基金治理东谈主流动性风险治理的扶持措施，包 括但不限于：   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险治理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额宽泛怒放赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不笃定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主 在基金依期讲述中走漏讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金治理东谈主不承担任何保证和承诺的做事。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购策略，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主料到各项投资运作盘算推算和基金事迹盘算推算时仅需 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金      招募说明书 筹商主袋账户资产，并根据关系司法对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 按投资损失处理，因此本基金走漏的事迹盘算推算不成响应特定资产的真不二价值及变 化情况。   二、本基金独有的风险   标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者面目和交往制 度等各式因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。   基金在追踪标的指数时由于各式原因导致基金的事迹表现与标的指数表现 之间可能产生各异，主要影响因素可能包括：   （1）本基金接纳优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动 性的成份券和备选成份券，或采用非成份券行为替代，基金投资组合与标的指数 组成可能存在各异，从而可能导致基金推行收益率与标的指数收益率产生偏离；   （2）指数诊治成份券时，基金在相应的组合诊治中可能暂时扩大与标的指 数的组成各异，而且会产生相应的交往成本；   （3）基金运作过程中发生的用度，可能导致本基金在追踪指数时产生收益 上的偏离；   （4）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券阛阓 流动性不实时，或受银行间债券阛阓交往泉源的限制，本基金投资组合濒临一定 进度的追踪偏离风险；   （5）在指数化投资过程中，基金治理东谈主对指数基金的治理才智举例追踪指 数的工夫妙技、买入卖出的时机采用等都会对本基金的收益产生影响，从而影响 本基金对事迹相比基准的追踪进度。   标的指数并不成完全代表通盘这个词债券阛阓。标的指数成份券的平均申报率与整 个债券阛阓的平均申报率可能存在偏离。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书   尽管可能性很小，如出现指数编制机构变更或住手标的指数的编制、发布或 授权，或标的指数由其他指数替代或由于指数编制方法的紧要变更等事项导致标 的指数不宜连接行为标的指数、标的指数不相宜要求或指数编制机构退出/住手 服务的情形，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个做事日内向 中国证监会讲述并建议处置决策，如更换基金标的指数、调遣运作方式、与其他 基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表 决，基金份额捏有东谈主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。 投资东谈主将濒临更换基金标的指数、调遣运作方式、与其他基金合并、或者隔断基 金合同等风险。基于原标的指数的投资策略将会蜕变，投资组合将随之诊治，基 金的收益风险特征将与新的标的指数保捏一致，投资者须承担此项诊治带来的风 险与成本。   本基金力图追求日均追踪偏离度的十足值不跳跃 0.35%，年化追踪症结不超 过 4.0%，但因标的指数编制司法诊治或其他因素可能导致追踪症结跳跃上述范 围，本基金净值表现与指数价钱走势可能发生较大偏离。   标的指数成份券可能出现停牌或爽约，发生成份券停牌或爽约时基金部分资 产无法变现或出现大幅折价，存在对基金净值产生冲击的风险。   （1）策略性银行改制后的信用风险。若翌日策略性银行进行改制，策略性 金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应诊治，基金投资 可能濒临一定信用风险。   （2）策略性金融债流动性风险。策略性金融债阛阓投资者行动具有一定趋 同性，在极点阛阓环境下，可能集会买入或卖出，存在流动性风险。   （3）投资集会度风险。策略性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。   《基金合同》成效后，链接 50 个做事日出现基金份额捏有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据《基金合同》的约定 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书 投入计帐规范并隔断，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。因此投资者可能濒临 基金合同自动隔断的风险。   本基金接纳证券经纪机构交往结算模式，即本基金将通过基金治理东谈主选用 的证券经纪机构进行场内交往和结算，该种交往结算模式可能存在操作风险、 资金使用效率责骂的风险、交往结算风险、投资信息安全守密风险、无法完成 当日估值等风险。   基金治理东谈主将本基金份额登记、估值核算等运营服务事项外包给招商证券股 份有限公司办理，届时因基金服务机构不相宜金融监管部门司法的天资要求或因 服务机构筹划风险、工夫系统故障、操作失实等，可能使得运营服务事项发生差 错，给本基金运营带来风险。   出于反洗钱、非住户金融账户涉税信息尽责探询与信息报送等关系的合规要 求，本基金基金治理东谈主有权对可购买本基金的投资者天资给予司法并时常诊治， 如已捏有本基金基金份额，但不再称心本基金的投资者天资要求或基金合同约定 的其他条件或出现基金合同约定情形的，基金治理东谈主有权依据基金合同的约定对 相应基金份额给予强制赎回或采取其他相应阻挡措施。因而，基金投资东谈主或基金 份额捏有东谈主濒临基金份额可能按照基金合同的约定被强制赎回、追加认购/申购 被回绝、因违抗法律法例承担相应法律做事等风险。   三、治理风险   本基金可能因为基金治理东谈主的治理水平、治理妙技和治理工夫等因素，而影 响基金收益水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合治理上，举例资产配 置、类属配置不成相宜基金合同的要求，不成达到预期收益主义；也可能表面前 个券的采用不成相宜本基金的投资作风和投资主义等。   四、合规性风险   指本基金的投资运作不相宜关系法律、法例的司法和基金合同的要求而带来 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书 的风险。   五、操作风险   基金运作过程中，因里面阻挡存在残障或者东谈主为因素形成操作失实或违抗操 作规程等引致的风险，举例，越权非法交往、司帐部门讹诈、交往差错、IT 系统 故障等风险。   六、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金治理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收策略的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金治理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产 账户径直缴付，或划付至基金治理东谈主账户并自基金治理东谈主依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节商酌风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓渊博规则等作念出的概述性态状，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金治理东谈主直销机构和代销机构)根据关系法律 法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售 机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资 东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与产品风险之间的 匹配练习。   八、其他风险   干戈、天然灾害、疫情等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运 行，可能导致基金资产的损失。金融阛阓危险、行业竞争、代理商爽约等超出基 金治理东谈主自身径直阻挡才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金   招募说明书 受损。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金           招募说明书     第十八部分    基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告。 并自表决通过之日起成效，决议成效后依照《信息走漏办法》的商酌司法在司法 媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关系规范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主链接的； 的因素以致标的指数不相宜要求及法律法例、监管机构另有司法的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主召集基金份额捏有东谈主大会对处置决策进行 表决，基金份额捏有东谈主大会未凯旋召开或就关系事项表决未通过的； 低于 5000 万元情形的；   三、基金财产的计帐 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 成立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、相宜《证券法》司法的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 讲述出具法律认识书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书      计帐过程中的商酌紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经相宜《证券法》 司法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个做事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在司法 网站上，并将计帐讲述教唆性公告登载在司法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例司法的期 限。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书            第十九部分    基金合同的内容摘录   基金合同的内容摘录详见附件一。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书          第二十部分    基金托管条约的内容摘录   基金托管条约的内容摘录详见附件二。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                 招募说明书           第二十一部分           对基金份额捏有东谈主的服务   对于基金份额捏有东谈主，基金治理东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额捏有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务名目。主要服务内容 如下：   一、基金份额捏有东谈主对账单服务   本公司每月向定制电子对账单服务的基金份额捏有东谈主发送电子对账单。   二、扣问服务   投资者要是想了解基金产品与服务等信息，或办理信息定制、账户贵寓修改 等业务，可拨打基金治理东谈主客服电话：400-920-9898。   网址：www.fidelity.com.cn   电子信箱：services@fidelity.com.cn   三、客户投诉和建议处理   投资者不错通过拨打客服电话、发送电子邮件或传真、邮寄信函或亲临现场 等方式，将投资者在投资过程中对产品、对基金治理东谈主和销售机构所提供的服务 的投诉或建议反馈给基金治理东谈主。投资者还不错通过销售机构的服务电话对该销 售机构提供的服务进行投诉。   四、如本招募说明书存在职何投资者无法融会的内容，请商酌基金治理东谈主。 请确保投资前，投资者依然全面融会了本招募说明书。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书         第二十二部分    招募说明书存放及查阅方式   招募说明书（包括更新的招募说明书）发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应 当按照关系法律法例司法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金                招募说明书               第二十三部分       备查文献   一、备查文献   二、存放地点：除第 6 项在基金托管东谈主处外，其余文献均在基金治理东谈主的住 所。   三、查阅方式：投资者可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。                              富达基金治理(中国)有限公司 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书              附件一： 基金合同内容摘录   第一节   基金份额捏有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   一、基金份额捏有东谈主 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照司法要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）厚爱阅读并投降《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献及《业务规 则》，不得违抗《基金合同》项下所作念的承诺；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）提供基金治理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时常的更新和 补充，并保证其确实性；   （4）关心基金信息走漏，实时期骗权利和履行义务；   （5）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所司法的用度； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书   （6）在其捏有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》隔断的 有限做事；   （7）不从事任何有损基金相当他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （8）践诺成效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （9）返还在基金交往过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （10）基金份额捏有东谈主应向基金治理东谈主或受基金治理东谈主托福的基金销售机构 提供反洗钱、CRS 相当他法律法例关系尽责探询所需信息，或者关系法律法例规 定的贵寓，并保证提供确实、准确、好意思满、充分的信息贵寓及身份证明文献。基 金份额捏有东谈主认同该基金份额捏有东谈主或任何其他东谈主士的信息，举例任何阻挡东谈主的 信息，以及该基金份额捏有东谈主所捏份额的信息不错提供给关系税务部门，且不错 根据政府间条约商酌财务账户信拒却换的司法，向该基金份额捏有东谈主或其他东谈主士 可能成为税收住户的另一个国度或多个国度的税收机关进行交换；   （11）向基金治理东谈主或受基金治理东谈主托福的基金销售机构提供法律法例司法 的确实、准确、好意思满、充分的信息贵寓及身份证明文献，配合基金治理东谈主或受基 金治理东谈主托福的基金销售机构的尽责探询与反洗钱等关系客户尽责探询做事；   （12）法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金治理东谈主 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》放心运用 并治理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法例司法或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照司法召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及商酌法律司法监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违抗了《基金合同》及国度商酌法律司法，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》司法的用度；   （10）自行或托福其他相宜条件的机构办理基金估值核算业务；   （11）依据《基金合同》及商酌法律司法决定基金收益的分拨决策；      （12）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或调遣申 请；      （13）依照法律法例为基金的利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （14）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益期骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （16）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪机构或其他为基金 提供服务的外部机构；   （17）在相宜商酌法律、法例的前提下，制订和诊治商酌基金认购、申购、 赎回、调遣和非交往过户等的业务司法；   （18）若本基金的证券交往模式接纳“券商结算”的，托福证券经纪机构在 上海证券交往所、深圳证券交往所进行各类证券交往、证券交收，以及关系证券 交往的资金交收等证券经纪服务。证券经纪服务的关系权利、义务，由基金治理 东谈主与证券经纪机构或其他关系服务机构订立《证券经纪服务条约》或其他法律文 件进行约定；   （19）对于未向基金治理东谈主或受基金治理东谈主托福的基金销售机构提供反洗钱、 《涉税尽责探询办法》(以下简称“CRS”)相当他法律法例关系尽责探询所需信 息的基金投资者，或基金投资者可能为非中国税收住户或受限于《涉税尽责探询 办法》或关系法律法例相当他商酌司法的任何讲述或扣缴义务，或基金份额捏有 东谈主不相宜法律法例或基金治理东谈主司法的投成本基金的基金投资者天资条件时，基 金治理东谈主或受基金治理东谈主托福的基金销售机构有权自行决定不接受该等基金投 资者对基金份额的认购或申购恳求。对于具有上述情形之一的基金份额捏有东谈主， 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 基金治理东谈主或受基金治理东谈主托福的基金销售机构亦不错采取以下措施，包括但不 限于：1）不接受该等基金份额捏有东谈主对基金份额进一步的认购或申购恳求；2） 将该等基金份额捏有东谈主视为非中国税收住户；3）强制要求该等基金份额捏有东谈主 暂停申购、暂停赎回或强制赎回其所捏有的基金份额；4）其他由基金治理东谈主或 受基金治理东谈主托福的基金销售机构根据 CRS 司法的要求笃定的具体措施；   （20）对于投成本基金时属于投资者范围，但在进行投资之后出现不相宜法 律法例或基金治理东谈主司法的投成本基金的基金投资者天资条件，或违抗第一部分 “前言”第九条下承诺的情形时，基金治理东谈主或受基金治理东谈主托福的基金销售机 构不错采取以下措施，包括但不限于：1）不接受该等基金份额捏有东谈主对基金份 额进一步的申购恳求；2）强制要求该等基金份额捏有东谈主暂停申购、暂停赎回或 强制赎回其所捏有的基金份额；3）其他由基金治理东谈主或受基金治理东谈主托福的基 金销售机构根据本基金合同或者关系法律法例的要求笃定的具体措施；   （21）因基金份额捏有东谈主未向基金治理东谈主或销售机构或其授权的第三方如实 走漏其不属于本基金的投资者范围而损伤基金治理东谈主(或其授权的第三方)、基金 治理东谈主旗下基金、其他基金份额捏有东谈主利益的，基金治理东谈主(或其授权的第三方) 保留采取任何措施及/或就全部损失进行追偿的权利，况兼基金份额捏有东谈主不可 以就关系基金或以基金口头为投降任何适用法律法例、财政或税收要求(无论是 否为法定的)而采取关系措施或进行关系追偿过程中产生的任何神志的损伤或责 任向基金及基金治理东谈主(或其授权的第三方)建议任何要求或追偿；   （22）法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回、估值核算和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老诚信用、严慎用功的原则治理和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科资格的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式治理和运作基金财产； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书   （5）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 保证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此放心，对所治理的不同基金分别 治理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》相当他商酌司法外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取得当合理的措施使料到基金份额认购、申购、赎回价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的司法，按商酌司法料到并公告基金净值信息，笃定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》相当他商酌司法，履行信息走漏及 讲述义务；   （12）保守基金营业玄机，不露出基金投资盘算推算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》相当他商酌司法另有司法外，在基金信息公开走漏前应予守密，不 向他东谈主露出，但因监管机构、司法机构等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科看护人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有 东谈主分拨基金收益；   （14）按司法受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》相当他商酌司法召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按司法保存基金财产治理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不低于法律法例司法的期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在司法时候发出，况兼 保证投资者或者按照《基金合同》司法的时候和方式，随时查阅到与基金商酌的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到商酌贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救济、清理、估价、 变现和分拨； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   （19）濒临闭幕、照章被废弃或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿做事，其抵偿做事不因其退任而受命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》司法履行我方的义务，基 金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理商酌基 金事务的行动承担做事；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 成效，基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺成效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金托管东谈主 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的司法安全 救济基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例司法或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的 情形，应申诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系阛阓司法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交往资金计帐； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以老诚信用、用功尽责的原则捏有并安全救济基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业时事，配备实足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此放心；对所托管的不同的基金分别树立账户，放心核算，分账治理， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此放心；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》相当他商酌司法外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）救济由基金治理东谈主代表基金订立的与基金商酌的紧要合同及商酌凭证；   （6）按司法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业玄机，除《基金法》、《基金合同》相当他商酌司法另有 司法外，在基金信息公开走漏前给予守密，不得向他东谈主露出，但因监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科看护人提供服务需要提供的 情况除外；   （8）复核、审查基金治理东谈主料到的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动商酌的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具认识，说 明基金治理东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的司法进行；要是 基金治理东谈主有未践诺《基金合同》司法的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了得当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系贵寓不低于法 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 律法例司法的期限；   （12）从基金治理东谈主或其托福的登记机构处继承基金份额捏有东谈主名册；   （13）按司法制作关系账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或商酌司法向基金份额捏有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》相当他商酌司法，召集基金份额捏有东谈主 大会或配合基金治理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的司法监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救济、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临闭幕、照章被废弃或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会 和银行保障监督治理机构，并文书基金治理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，答允担抵偿做事，其抵偿 做事不因其退任而受命；   （20）按司法监督基金治理东谈主按法律法例和《基金合同》司法履行我方的义 务，基金治理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主 利益向基金治理东谈主追偿；   （21）践诺成效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。   第二节   基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的规范和司法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有司法或基金合同另 有约定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东谈主大会不缔造日常机构。若翌日本基金份额捏有东谈主大会 成立日常机构，则按照届时灵验的法律法例的司法践诺。   一、召开事由 法律法例、中国证监会另有司法或基金合同另有约定的除外： 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）诊治基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬金规范，提高某类基金份额的销售 服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会规范；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额料到，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会司法的其他应当召开基金份额 捏有东谈主大会的事项。 无推行性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、调低某类基 金份额的销售服务费率；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无推行性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）增多、减少或诊治基金份额分类办法及司法；   （6）基金治理东谈主、登记机构、基金销售机构诊治商酌基金申购、赎回、转 托管、基金交往、非交往过户等业务司法； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金            招募说明书   （7）履行得当规范后，本基金推出新业务或新服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》司法不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金治理东谈主召集。 建议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文书基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金治理东谈主， 基金治理东谈主应当配合。 召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金治理东谈主建议书面提议。基金治理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额捏 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额捏有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份 额捏有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并文书基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 基金份额捏有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金 治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得进犯、插手。 益登记日。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   三、召开基金份额捏有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书方式 告。基金份额捏有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议神志；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关相当联 系方式和商酌东谈主、表决认识寄交的截止时候和收取方式。 决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金治理东谈主 到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行 书面文书基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金 治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识 的计票遵守。   四、基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 代表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 有东谈主大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明相宜法律法例、《基金合 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 同》和会议文书的司法，况兼捏有基金份额的凭证与基金治理东谈主捏有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证败露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召 集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 神志或大会公告载明的其他方式在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个做事日内连 续公布关系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金治理东谈主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书司法的方式收取基金份额捏有东谈主的表决认识；基金托管东谈主或基金治理东谈主经 文书不参加收取表决认识的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额捏 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额捏有东谈主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具 表决认识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决认识的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 出具表决认识的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决认识的 代理东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明符 正当律法例、《基金合同》和会议文书的司法，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额捏有东谈主不错接纳书面、麇集、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。 并表决的，授权方式不错接纳书面、麇集、电话、短信或其他方式，具体方式在 会议文书中列明。   五、议事内容与规范   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》司法的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额捏有东谈主大会策动的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主捏东谈主按照下列第七条司法规范笃定和公 布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经策动后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主捏 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；要是基金治理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和 代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主行为该次 基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基金份 额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 （或单元称呼）、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称呼）和商酌方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和超越决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所司法的须以 超越决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有司法或《基 金合同》另有约定外，调遣基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、终 止《基金合同》、本基金与其他基金合并以超越决议通过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据证明，不然提交 相宜会议文书中司法的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 相宜会议文书司法的表决认识视为灵验表决，表决认识无极不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议脱手后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议脱手 后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票 东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、成效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额捏有东谈主大会决议自成效之日后依照《信息走漏办法》的商酌司法在 司法媒介上公告。要是接纳通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当践诺成效的基金份额捏有东谈主 大会的决议。成效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金治理 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   九、实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的特地约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主 和侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若关系 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主 捏有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的捏有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主行为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东谈主大会的关系司法以本节特地约定内 容为准，本节莫得司法的适用本部分的关系司法。   十、本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事规范、表决 条件等司法，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管 司法修改导致关系内容被取消或变更的，基金治理东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金           招募说明书 法律法例或监管司法协商一致并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调 整，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   第三节   基金合同销毁和隔断的事由、规范以及基金财产计帐方式   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例 司法和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 并自表决通过之日起成效，决议成效后依照《信息走漏办法》的商酌司法在司法 媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关系规范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主链接的； 的因素以致标的指数不相宜要求及法律法例、监管机构另有司法的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主召集基金份额捏有东谈主大会对处置决策进行 表决，基金份额捏有东谈主大会未凯旋召开或就关系事项表决未通过的； 低于 5000 万元情形的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 管东谈主、相宜《证券法》司法的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 讲述出具法律认识书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的商酌紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经相宜《证券法》 司法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个做事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在司法 网站上，并将计帐讲述教唆性公告登载在司法报刊上。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例司法的期 限。      第四节   争议处置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商酌的一切争 议，如经友好协商未能处置的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据该会 届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终端性的并对各 方当事东谈主具有敛迹力。除非仲裁裁决另有司法，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金治理东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，连接诚挚、勤 勉、尽责地履行基金合同司法的义务，惊羡基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港超越行政区、 澳门超越行政区和台湾地区法律）统帅并从其解释。      第五节   基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公时事和营业时事查阅。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金             招募说明书                附件二： 托管条约内容摘录 一、基金托管条约当事东谈主    （一）基金治理东谈主：富达基金治理（中国）有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 8 号上海国金中心办公楼二期    法定代表东谈主：XIAOYI HELEN HUANG    成立日历：2021 年 5 月 27 日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可20212605 号    组织神志: 有限做事公司（异邦法东谈主独资）    注册成本：16,000 万好意思元    存续期限：捏续筹划    （二）基金托管东谈主：南京银行股份有限公司    住所：南京市建邺区山河大街 88 号    法定代表东谈主：谢宁    成立时候：1996 年 2 月 6 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014405 号    组织神志：股份有限公司    注册成本：1000701.6973 万元东谈主民币    存续期间：捏续筹划    二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主对基金治理东谈主的投资行动期骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券采用规范 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 的，基金治理东谈主应事前或依期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主 对基金推行投资是否相宜基金合同对于证券采用规范的约定进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金投资范围主要为标的指数成份券和备选成份券,为更好杀青投资主义， 本基金还不错投资于具有神圣流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、 策略性金融债、央行单据、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器用及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会关系规 定）。   本基金不投资股票等权益类资产及可调遣债券与可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行得当 规范后，不错将其纳入投资范围。   《基金合同》已明确约定基金投资作风或证券采用规范的，基金治理东谈主应 按照基金托管东谈主要求的花样提供投资品种，以便基金托管东谈主运用关系工夫系 统，对基金推行投资是否相宜《基金合同》对于证券采用规范的约定进行监 督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于关系法律、法例及《基金合同》拦阻投资的投资器用。 融资比例进行监督：   （1）按法律法例的司法及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于待偿期 0-5 年 （包含 5 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资 产的 80%；本基金每个交往日日终保捏不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在 一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行 得当规范后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   因基金范围或阛阓变化等因素导致投资组合不相宜上述司法的，基金治理东谈主 应在合理的期限内诊治基金的投资组合，以相宜上述比例阻挡。法律法例另有规 定时，从其司法。   （2）根据法律法例的司法及《基金合同》的约定，本基金投资组合死守以 下投资限制： 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 金基金资产的 80%； 年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 完全按照商酌指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件司法的 比例限制； 定的比例限制； 该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 捏一致；   基金托管东谈主对上述盘算推算的监督义务，仅限于监督由基金治理东谈主治理且由基 金托管东谈主托管的全部公募基金是否相宜上述比例限制。《基金法》相当他商酌法 律法例或监管部门取消上述限制的，履行得当规范后，基金不受上述限制。 （3）法律法例允许的基金投资比例诊治期限   除上述第（2）、（6）、（7）项之外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 金范围变动、标的指数成份券诊治、标的指数成份券流动性限制等基金治理东谈主 之外的因素以致基金投资比例不相宜上述司法投资比例的，基金治理东谈主应当在 定的，从其司法。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金        招募说明书   基金治理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的商酌约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之 日起脱手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主 在履行得当规范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的司法为准。   基金治理东谈主应在出现可预料资产范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个工 作日肃穆向基金托管东谈主发函说明基金可能的变动范围和公司叮属措施，便于基 金托管东谈主实施交往监督。 投资拦阻行动进行监督：   根据法律法例的司法及《基金合同》的约定，本基金拦阻从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违抗司法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱相当他不梗直的证券交往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会司法拦阻的其他行动。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制性司法，如适用于本基金， 基金治理东谈主在履行得当规范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的司法 为准。 投资限制进行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主相当控股激动、推行 阻挡东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当相宜基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额捏有东谈主利益优先的原则，驻扎利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓公谈合理价钱践诺。关系交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法例履行信息走漏义务。紧要关联交往应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书 三分之二以上的放心董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。   如法律、法例或《基金合同》商酌于基金从事关联交往的司法，基金治理东谈主 和基金托管东谈主事前彼此提供关联方清单及关联关系。基金治理东谈主有做事确保关联 交往名单的确实性、准确性、好意思满性，并负责实时将更新后的名单发送给基金托 管东谈主。名单变更后基金治理东谈主应实时发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主阐发后，新 的关联交往名单脱手成效。基金托管东谈主仅按基金治理东谈主提供的基金关联方名单为 限,进行监督。 参与银行间债券阛阓进行监督。   基金托管东谈主根据基金治理东谈主提供的银行间债券阛阓交往敌手名单进行监督。 基金治理东谈主有做事阻挡交往敌手的资信风险，由于交往敌手的资信风险引起的损 失，基金治理东谈主应当负责向关系做事东谈主追偿。如基金治理东谈主在基金投资运作之前 未向基金托管东谈主提供银行间债券阛阓交往敌手名单的，视为基金治理东谈主认同全市 场交往敌手。 进款业务进行监督。   基金治理东谈主应当加强对基金投资银行进款风险的评估与研究，严格测算与 阻挡投资银行进款的风险敞口，针对不同类型进款银行建立关系投资限制轨制。 对于基金投资的银行进款，由于进款银行发生信用风险事件而形成损失机，先由 基金治理东谈主负责抵偿，之后有权要求关系做事东谈主进行抵偿。   如下所指“畅达受限证券”与本条约以及基金合同所指“流动性受限资 产”界说存在不同。就流动性受限资产界说，请参照基金合同的“第二部分 释 义”部分。   基金治理东谈主投资畅达受限证券，应事前根据中国证监会关系司法，明确基金 投资畅达受限证券的比例，制订严格的投资决策进程和风坎坷挡轨制，驻扎流动 性风险、法律风险和操作风险等各式风险。   （1）本基金投资的畅达受限证券须为经中国证监会批准的、在刊行时明确 一依期限锁依期的可交往证券,不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时停牌 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等畅达受限证券。本基金不投 资有锁依期但锁依期不解确的证券。   （2）基金治理东谈主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对相 关风险采取积极灵验的措施，在合理的时候内灵验处置基金运作的流动性问题。 如因基金大都赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活出现艰苦时， 基金治理东谈主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担通盘损失。对本基 金因投资畅达受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何做事。如因基 金治理东谈主原因导致本基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何做事。   （3）商酌基金投资的畅达受限证券应保证登记存管在关系基金名下，基金 治理东谈主负责关系做事的落实和谐和，并保证基金托管东谈主或者宽泛查询。如因畅达 受限证券的登记存管不成保证基金托管东谈主宽泛履行资产救济做事，商酌此项基金 资产存管的做事由基金治理东谈主承担。   如基金治理东谈主未投降关系轨制、流动性风险处置决策以及投资额度和比例限 制要求，导致基金出现风险使基金托管东谈主承担连带抵偿做事的，若基金托管东谈主按 照本条约履行监督职责的，基金治理东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遇到的损失。   （4）关系法律法例对基金投资畅达受限证券有新司法的，从其司法。   （二）基金托管东谈主应当依照法律法例和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息走漏等方面的复核和监督。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大阻挡保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并扣问司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   （三）基金托管东谈主应根据商酌法律法例的司法及《基金合同》的约定，对基 金资产净值料到、各类基金份额净值料到、应收资金到账、基金用度开支及收入 笃定、基金收益分拨、关系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数 据等进行监督和核查。   （四）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的投资运作相当他运作违抗《基金法》、 《基金合同》、基金托管条约等商酌司法时，应实时以书面神志文书基金治理东谈主 限期纠正，基金治理东谈主收到文书后应鄙人一个做事日实时查对，并以书面神志向 基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。 基金治理东谈主对基金托管东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。   基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本 托管条约对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面教唆，必须在司法 时候内回答基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对 基金托管东谈主按照法律法例、《基金合同》和本托管条约的要求需向中国证监会报 送基金监督讲述的，基金治理东谈主应积极配合提供关统共据贵寓和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金治理东谈主发出但未践诺的投资指示或依据交往规范已 经成效的投资指示违抗法律、行政法例和其他商酌司法，或者违抗《基金合同》 约定的，应当立即文书基金治理东谈主，并讲述中国证监会。基金治理东谈主的上述非法 失信行动给基金财产或基金份额捏有东谈主形成的损失，由基金治理东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控盘算推算或依据交往规范依然成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违抗法律法例或者违抗《基金合同》约定的， 应当立即文书基金治理东谈主，并讲述中国证监会。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主有紧要非法行动，应立即讲述中国证监会，同期 文书基金治理东谈主限期纠正。   基金治理东谈主无梗直情理，回绝、辞谢基金托管东谈主根据本条约司法期骗监督权， 或采取拖延、讹诈等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主建议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主是否安全救济基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券 账户及投资所需其他账户、是否复核基金治理东谈主料到的基金资产净值和各类基金 份额净值、是否根据基金治理东谈主指示办理计帐交收、进行关系信息走漏和监督基 金投资运作等行动。   基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、 无故未践诺或无故延长践诺基金治理东谈主资金划拨指示、露出基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本托管条约相当他商酌司法时，基金治理东谈主应实时以 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金       招募说明书 书面神志文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面 神志向基金治理东谈主发出回函。在限期内，基金治理东谈主有权随时对文书县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金治理东谈主文书的非法事项未能在限期 内纠正的，基金治理东谈主应讲述中国证监会。基金治理东谈主有权利要求基金托管东谈主赔 偿基金因此所遇到的损失。基金治理东谈主发现基金托管东谈主有紧要非法行动，应立即 讲述中国证监会和银行业监督治理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关系资 料以供基金治理东谈主核查托管财产的好意思满性和确实性，在司法时候内回答基金治理 东谈主并改正。对基金治理东谈主按照法例要求需向中国证监会提交基金监督讲述的，基 金托管东谈主应积极配合提供关统共据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主无梗直情理，回绝、辞谢基金治理东谈主根据本条约司法期骗监督权， 或采取拖延、讹诈等妙技妨碍基金治理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金治理 东谈主建议告诫仍不改正的，基金治理东谈主应讲述中国证监会。   四、基金财产的救济   （一）基金财产救济的原则 不得自交运用、刑事做事、分拨基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。 基金托管东谈主分歧处于自身推行阻挡之外的账户及财产承担做事。 所需其他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账治理，放心核算，确保基金财产的完 整与放心。 东谈主负责与商酌当事东谈主笃定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文书基金治理东谈主采取措施进行催收。由此给 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 基金形成损失的，基金治理东谈主应负责向商酌当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主 对基金治理东谈主的追偿行动应给予必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担 做事。 机构的基金资产，或交由证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不限于证券 交往资金账户内的资金、证券类基金资产等）相当收益，由于该等机构或该机构 会员单元等本条约当事东谈主外第三方的讹诈、武断、过错或停业等原因给基金资产 形成的损失等不承担做事。 金财产。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入注册登记 机构在具有托管资格的营业银行开设的基金认购专户。该账户由注册登记机构开 立并治理。基金召募期满或基金治理东谈主决定住手召募时，召募的基金份额总额、 基金召募金额、基金份额捏有东谈主东谈主数相宜《基金法》、                        《运作办法》等商酌司法后， 由基金治理东谈主遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》司法的司帐师事务所进行验资， 出具验资讲述，出具的验资讲述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会 计师署名方为灵验。验资完成，基金治理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资 金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额 相一致。基金托管东谈主收到灵验认购资金当日以书面神志阐发资金到账情况，并及 时将资金到账凭证传真给基金治理东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金治理东谈主按 司法办理退款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和治理   基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金治理 东谈主正当合规的灵验指示办理资金收付。基金治理东谈主应根据法律法例及基金托管东谈主 的关系要求，提供开户所需的贵寓并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户 的预留印鉴的印记由基金托管东谈主刻制、救济和使用。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   本基金的一切货币出入行动，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专户进 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。除因 本基金业务需要，基金托管东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何 银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的治理当相宜《东谈主民币银行结算账户治理办法》、                              《现金治理暂 行条例》、     《东谈主民币利率治理司法》、                《支付结算办法》以及银行业监督治理机构的 其他商酌司法。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和治理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金治理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦不得 使用本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行动。   基金证券账户的开立和原始开户材料的救济由基金托管东谈主负责，账户资产的 治理和运用由基金治理东谈主负责。   基金治理东谈主为基金财产在证券经纪机构开立证券交往资金账户，用于基金财 产证券交往结算资金的存管、记录交往结算资金的变动明细以及场内证券交往清 算，并与基金托管东谈主开立的资金托管账户建立第三方存管关系。   基金托管东谈主和基金治理东谈主不得出借或转让证券账户、证券交往资金账户，亦 不得使用证券账户或证券交往资金账户进行本基金业务之外的行动。本基金通过 证券经纪机构进行的交往由证券经纪机构行为结算参与东谈主代理本基金进行结算。   基金治理东谈主承诺证券交往资金账户为主资金账户，不开立任何扶持资金账户； 不为证券交往资金账户另行开立银行托管账户之外的其他银行账户。   （五）银行间阛阓债券托管和资金结算专户的开立和治理及阛阓准入备案   《基金合同》成效后，在相宜监管机构要求的情况下，基金治理东谈主负责以基 金的口头恳求并取得投入世界银行间同行拆借阛阓的交往资格，并代表基金进行 交往；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限做事公司、银行间 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 阛阓计帐所股份有限公司的商酌司法，以本基金的口头分别在中央国债登记结算 有限做事公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间阛阓债券交往的结算。基金托管东谈主协助基金治理东谈主完 成银行间债券阛阓准入备案。   （六）其他账户的开设和治理 法例的司法，经基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金 开立。新账户按商酌司法使用并治理。 办理。   （七）基金投资银行进款账户的开立和治理   基金投资银行依期进款，基金治理东谈主与基金托管东谈主应比照关系司法，就本基 金投资银行进款业务订立书面条约。   基金投资银行依期进款应由基金治理东谈主与进款银行总行或其授权分行订立 总体互助条约，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上 加盖预留印鉴及基金治理东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金治理东谈主应当与进款银行订立具体进款条约，明 确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户治理等细 则。   为驻扎特地情况下的流动性风险，依期进款条约中应当约定提前支取条件。   基金所投资依期进款存续期间，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建 立依期对账机制，确保基金银行进款业务账目及查对的确实、准确。   （八）基金财产投资的商酌什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的救济   基金财产投资的商酌什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的救济库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限做事公司、中国证券登记结算有限责 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金           招募说明书 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司或单据营业中 心的代救济库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主的指示办 理。属于基金托管东谈主推行灵验阻挡下的什物证券在基金托管东谈主救济期间的损坏、 灭失，由此产生的做事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构 推行灵验阻挡或救济的什物证券、银行依期进款存单对应的财产不承担救济做事。   （九）与基金财产商酌的紧要合同的救济   由基金治理东谈主代表基金签署的与基金商酌的紧要合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金治理东谈主救济。除本条约另有司法外，基金治理东谈主在代表基金签署与 基金商酌的紧要合同期应保证基金一方捏有两份以上的底本，以便基金治理东谈主和 基金托管东谈主至少各捏有一份底本的原件。基金治理东谈主在合同签署后 5 个做事日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金治理东谈主和基金托管东谈主各自文献救济部门，救济期限不低于法律法例规 定的最低年限。   对于无法取得二份以上的底本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原 件查对一致的并加盖基金治理东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致， 合同原件不得迁移。   五、基金资产净值料到和司帐核算   （一）基金资产净值的料到、复核的时候和规范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。各类基金份额净值 是按照每个做事日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额 的余额数目料到，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的误 差计入基金财产。基金治理东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。 国度另有司法的，从其司法。   根据商酌法律法例，基金资产净值料到和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主 承担。本基金的基金司帐做事方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金商酌的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分策动后，仍无法达成一问候见的，按照 基金治理东谈主对基金净值信息的料到结果按司法对外给予公布。基金治理东谈主或其委 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金          招募说明书 托的基金服务机构应每个做事日对基金资产估值。但基金治理东谈主根据法律法例或 基金合同的司法暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、                             《证券投资基金 司帐核算业务指引》相当他法律、法例的司法。基金治理东谈主或其托福的基金服务 机构应于每个做事日交往扫尾后料到当日的基金资产净值和各类基金份额净值 并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值料到结果复核后以双 方认同的方式发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值按司法给予公布。   法律法例以及监管部门有强制司法的，从其司法。如有新增事项，按国度最 新司法估值。   （二）基金资产估值   估值原则应相宜《基金合同》、                《证券投资基金司帐核算业务指引》相当他法 律法例的司法的约定。   当关系法律法例或《基金合同》司法的估值方法不成客不雅响应基金财产公允 价值时，基金治理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允 价值的价钱估值。   （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户基金份额净值。   （四）估值差错处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、得当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值差错时，视为该类基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或基金服务机构、 或投资东谈主自身的罪状形成估值差错，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪状的做事东谈主 应当对由于该估值差错遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿做事。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据料到差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错做事方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错做事方承担； 由于估值差错做事方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估 值差错做事方对径直损失承担抵偿做事；若估值差错做事方依然积极谐和，况兼 有协助义务确当事东谈主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值差错做事方叮属更正的情况向商酌当事东谈主进行阐发，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的做事方对商酌当事东谈主的径直损失负责，分歧辗转损失负责， 况兼仅对估值差错的商酌径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值差错做事方仍叮属估值差错负责。要是由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；要是获取欠妥得利确当事东谈主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的抵偿额加上依然获取的欠妥 得利返还的总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值差错做事方。   （4）估值差错诊治接纳尽量归附至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   （5）按法律法例司法的其他原则处理估值差错。   估值差错被发现后，商酌确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生 的原因笃定估值差错的做事方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失 进行评估； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的做事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向商酌当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值料到出现差错时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金治理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有司法的，从其司法处理。   （五）暂停估值的情形 商阐发后，基金治理东谈主应当暂停估值；   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照关系各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分别独连忙树立、记录和救济本基金的全套账册， 对关系各方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。   经对账发现关系各方的账目存在不符的，基金治理东谈主和基金托管东谈主必须实时 查明原因并纠正，保证关系各方平行记录的账册记录完全相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的料到和公告的，以基金治理 东谈主的账册为准。 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   （七）基金依期讲述的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主每月放心编制，托管东谈主复核。月度报表的编制， 应于每月晦了后 5 个做事日内完成。   《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金治理东谈主 应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在司法网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金 治理东谈主不再更新基金招募说明书。基金治理东谈主在季度扫尾之日起 15 个做事日内 完成季度讲述编制并公告；在上半年扫尾之日起两个月内完成中期讲述编制并公 告；在每年扫尾之日起三个月内完成年度讲述编制并公告。《基金合同》成效不 足两个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度讲述。   基金治理东谈主在 7 个做事日内完成季度讲述，在季度讲述完成当日，将商酌报 告提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个做事日内进行复核，并将复核 结果书面文书基金治理东谈主。基金治理东谈主在 30 日内完成中期讲述，在中期讲述完 成当日，将商酌讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复 核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。基金治理东谈主在 45 日内完成年度讲述， 在年度讲述完成当日，将商酌讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现关系各方的报表存在不符时，基金治理东谈主和 基金托管东谈主应共同查明原因，进行诊治，诊治以关系各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东谈主在基金治理东谈主提供的讲述上加盖章鉴或者出具加盖 托管业务部门业务章的复核认识书，关系各方各自留存一份。要是基金治理东谈主与 基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一致，基金治理东谈主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关系情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐讲述、中期讲述或年度讲述复核收场后，需盖章确 认或出具相应的复核阐发书，以备有权机构对关系文献审核时教唆。   六、基金份额捏有东谈主名册的救济   基金治理东谈主妥善救济的基金份额捏有东谈主名册，包括《基金合同》成效日、                                  《基 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金              招募说明书 金合同》隔断日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金份额捏有东谈主的 称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和 救济，基金治理东谈主应按照面前关系司法救济基金份额捏有东谈主名册。救济方式不错 接纳电子或文档的神志。救济期限不低于法律法例司法的最低年限。   在基金托管东谈主编制中期讲述和年度讲述前，基金治理东谈主应将每年 6 月 30 日、 档的神志况兼保证其的确实、准确、好意思满。基金托管东谈主应妥善救济，不得将基金 份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途。   七、争议处置方式   （一）本条约适用中华东谈主民共和国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、 澳门超越行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约商酌的一切争议，除 经友好协商不错处置的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有 效的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终端性的并对关系各 方均有敛迹力，除非仲裁裁决另有司法，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，连接诚挚、 用功、尽责地履行《基金合同》和本托管条约司法的义务，惊羡基金份额捏有东谈主 的正当权益。   八、基金托管条约的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更与隔断   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管 条约，其内容不得与《基金合同》的司法有任何打破，并需经基金治理东谈主、基金 托管东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖章） 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书 阐发。   发生以下情况，本托管条约隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主闭幕、照章被废弃、停业或有其他基金托管东谈主接管基金资 产；   （3）基金治理东谈主闭幕、照章被废弃、停业或有其他基金治理东谈主接管基金管 理权；   （4）发生法律法例或《基金合同》司法的隔断事项。   （二）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 《基金合同》和本托管条约的司法连接履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》司法的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述； 富达中债 0-5 年策略性金融债指数证券投资基金         招募说明书   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 讲述出具法律认识书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)退回基金债务；   (4)按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项司法退回前，不分拨给基金份额捏有东谈主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的商酌紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》司法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备 案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐 讲述登载在司法网站上，并将计帐讲述教唆性公告登载在司法报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例司法的期 限。